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上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新        招募诠释书    (2025 年 5 月 20 日公告)    基金不停东谈主：上银基金不停有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                      要害指示   上银慧臻利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2024 年 4 月 23 日经中国证监会证监许可﹝2024﹞666 号文准予注册召募。   基金不停东谈主保证招募诠释书的内容确切、准确、完好意思。本招募诠释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和商场出路作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不停东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎奋发的原则不停和运用基金财 产，基金不停东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应老成阅读本招募诠释书，全 面贯通本基金居品的风险收益特征，充分探究投资者自身的风险承受才气，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作念出寂然决策。基金 不停东谈主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括商场风险、不停风险、流动 性风险、信用风险、本基金的私有风险和其他风险等。本基金是债券型基金， 其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混杂型基金，高于货币商场基 金。基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所捏有的基金 份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金不停东谈主履行相 应步履后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制” 等关联章节。侧袋机制实施期间，基金不停东谈主将对基金简称进行特殊标记，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读联系内容并和顺本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金不停东谈主提醒投资者基金投资的“买者欣喜”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其异日推崇，基金不停东谈主不停的其他基金的事迹 也不组成对本基金事迹推崇的保证。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外。 法律法例、监管机构另有划定的，从其划定。   本招募诠释书其他所载内容截止日为 2025 年 4 月 22 日，关联财务数据和             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 净值推崇截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。                              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                  一、绪     言   本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作不停 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监 督不停办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息 表示不停办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募灵通式证券 投资基金流动性风险不停划定》（以下简称“《流动性风险不停划定》”）及 其他关联划定以及《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“《基金合同》”）编写。   本招募诠释书汇报了上银慧臻利率债债券型证券投资基金的投资宗旨、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募诠释书。   本基金不停东谈主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其确切性、准确性、完好意思性承担法律就业。   本基金是根据本招募诠释书所载明贵府肯求召募的。本基金不停东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书 作出任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份 额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过甚他关联划定享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的 权利和义务，应详备查阅《基金合同》。               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                       二、释     义     在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 《上银慧臻利率债债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用 纠正和补充 券型证券投资基金招募诠释书》过甚更新 贵府摘要》过甚更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有阻抑力的决定、决议、通告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其常常 作念出的纠正               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示不停办法》及颁布机关对其 常常作念出的纠正 施的《公开召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不停划定》及颁 布机关对其常常作念出的纠正 义务的法律主体，包括基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资不停办法》（包括其常常纠正）及联系法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、波折、转托管及依期定额投资策画等业务 监会划定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不停东谈主签订了基金销售              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐 和结算、代理披发红利、建立并赞助基金份额捏有东谈主名册和办理非往还过户等 有限公司或接受上银基金不停有限公司托付代为办理登记业务的机构 所不停的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、波折、转托管及依期定额投资策画等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 件，基金不停东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面 阐发的日历 财产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得进步 3 个月 的灵通日 是表率基金不停东谈主所不停的灵通式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金 不停东谈主和投资东谈主共同征服           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 肯求购买基金份额的步履 肯求购买基金份额的步履 划定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告划定的条件，肯求将其捏有基金不停东谈主不停的、某一基金的基金份额波折为 基金不停东谈主不停的其他基金基金份额的步履 所捏基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 额总和加上基金波折中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金波折 中转入肯求份额总和后的余额）进步上一灵通日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 收款项过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息表示办法》划定的互联网网站（包括基金不停东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）等绪言            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 及基金份额捏有东谈主服务的用度 基金份额分为不同的类别 资产净值入彀提销售服务费的基金份额 取申购用度的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆 回购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开荒行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务爽约无法进 行转让或往还的债券等 法律法例以及监管部门、自律法则的划定通过疗养基金份额净值的方式，将基 金疗养投资组合的商场冲击成老实拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到 刚正对待 门账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对 待，属于流动性风险不停器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                   三、基金不停东谈主  （一）基金不停东谈主概况  称呼：上银基金不停有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  设立日历：2013 年 8 月 30 日  法定代表东谈主：武俊  组织时事：有限就业公司  注册成本：3 亿元东谈主民币  权衡东谈主：敖玲  权衡电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司捏有 100%股权  （二）基金不停东谈主主要东谈主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学司帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融商场部副总司理、投资银行部副总司理、金融商场部副总司理兼同行部总 司理、金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区别行党委委员、 金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验区别行党委委员、副行长， 金融商场部副总司理（主捏就业）兼同行部总司理、金融商场部副总司理、金 融商场部总司理兼资产不停部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金不停有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技能产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行策画财务部不停司帐部高档司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行策画财务部副总司理，上 银基金不停有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 份有限公司总行金融商场部债券往还部高档司理助理、高档副司理、高档司理， 金融商场部外汇与贵金属部高档司理，金融商场部见习总司理助理等职务；上            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 银基金不停有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金不停有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，寂然董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开荒信赖投资公司总司理助理，中国民族证券有限就业公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金不停公司总经 理，中国华融资产不停股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金不停有限 公司寂然董事。   蒋晓云女士，寂然董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商不停硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市预见机技能研究所工程师， 国度经济体制改造委员会外事司副处级调研员，国度外汇不停局储备不停司副 处级调研员，中国投资有限就业公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司寂然董事。   李德峰先生，寂然董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、异邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副秘书，中国证券业协会讲义编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租借有限就业 公司寂然董事，张家口农村买卖银行股份有限公司寂然董事，上银基金不停有 限公司寂然董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金不停有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金成本不停有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，守护长，中国东谈主民大学司帐学博士研究生。曾耐久任职于深圳 证券往还所和北京市星石投资不停有限公司。现任上银基金不停有限公司守护 长兼总法律看护人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试不停部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金不停有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融商场部、金融同行部任职。现任上银基金不停有限公司副总经 理兼上银瑞金成本不停有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼商场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   许佳先生，大学本科，曾于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券 商场往还、投资研究、作念市报价等联系就业。现任上银基金固收投资总监、上 银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金司理、上银聚永益一年依期开 放债券型发起式证券投资基金基金司理、上银中债 5-10 年国开行债券指数证券 投资基金基金司理、上银聚鸿益三个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银丰瑞一年捏有期混杂型发起式证券投资基金基金司理、上银慧臻 利率债债券型证券投资基金基金司理、上银聚顺益一年依期灵通债券型发起式 证券投资基金基金司理、上银聚增富依期灵通债券型发起式证券投资基金基金 司理、上银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金基金司理。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （三）基金不停东谈主职责 配收益； 其他法律步履；   （四）基金不停东谈主承诺 监会的关联划定，建立健全里面阁下轨制，采取有用措施，留心违反现行有用 的关联法律法例、基金合同和中国证监会关联划定的步履发生。 下列步履：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事联系的往还行动；   （7）疏漏包袱，不按照划定履行职责；           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （8）法律、行政法例和中国证监会回绝的其他步履。 家关联法律、法例及行业表率，老实信用、奋发尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪研究；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）额外毁伤基金份额捏有东谈主或其它基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、烦嚣、绝交或严重影响中国证监会照章监管；   （6）疏漏包袱、突然权益，不按照划定履行职责；   （7）违反现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的关联划定，显露 在职职期间洞悉的关联证券、基金的买卖好意思妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系的往还 行动；   （8）违反证券往还局面业务法则，利用对敲、倒仓等技能驾御商场价钱， 扯后腿商场步骤；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息表示和告白中额外含有伪善、误导、讹诈因素；   （11）以不刚直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会回绝的步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、驾御证券往还价钱过甚他不刚直的证券往还行动；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有划定的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定回绝的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 不停东谈主在履行稳健步履后，则本基金投资不再受联系限制或以变更以后的划定 为准。   （五）基金司理承诺 捏有东谈主谋取最大利益； 取欠妥利益； 露在职职期间洞悉的关联证券、基金的买卖好意思妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资策画等信息；   （六）基金不停东谈主的里面阁下轨制   （1）健全性原则：里面阁下包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步履，维 护内控轨制的有用践诺。   （3）寂然性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保捏相对寂然，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的配置权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的研究不停方法指责运作成本，提升 经济效益，以合理的阁下成本达到最好的里面阁下后果。   里面阁下的基本要素包括阁下环境、风险评估、阁下行动、信息调换（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）阁下环境             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   阁下环境组成公司里面阁下的基础，阁下环境包括研究理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德训导等内容。   公司不停层贯彻内控优先和风险不停理念，培养全体职工的风险留心签订， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险签订纠合到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。公司全体职工必 须以身殉职奋发尽责，严格征服国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分理解寂然董事和监事职能，严禁不刚直关联 往还、利益运输和里面东谈主阁下景观的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作互相寂然。公司建立决策科学、运营表率、不停高效的运行机制，包 括民主、透明的决策步履和不停议事法则，高效、严谨的业务践诺系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身研究脾气设立轮番递进、权责长入、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭宗旨就业制为基础的第一谈监控防地； 联系部门、联系岗亭之间互相监督制衡的第二谈监控防地；以守护长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源不停轨制，健全激发阻抑机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任才气。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时留心和化解风险。   各部门根据公司风险评估程序制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面阁下轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险不停委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本不停轨制以及提议改进决策，报公司董事会。   （3）阁下行动   ① 授权阁下。授权阁下纠合于公司研究行动的弥远，授权阁下的主要内容 包括：推进、董事会、监事和不停层应当充分了解和履行各自的权益，建立健             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 全公司授权程序和步履，确保授权轨制的贯彻践诺；公司各业务部门、分支机 构和公司职工应当在划定授权范围内专揽相应的职责；公司要紧业务的授权应 当采取书面时事，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要稳健，对已获 授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   ② 资产分离阁下。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他托付资产要实行寂然运作，分别核算。   ③ 业务隔断阁下。基金资产的运作不停与公司自有资金，与私募资产不停 策画实行寂然隔断运作，在东谈主员配置、岗亭职责过甚里面不停轨制、业务法则 与进程、关联银行进款账号、证券账号瓜分开配置，并分开核算。   ④ 岗亭隔断轨制。公司引申里面就业的宗旨不停和表率的岗亭就业制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格征服操作步履和就业程序，限制越权、穿插、代理等 步履，以便于各部门明确单干、各岗亭互相监督；包括货币、有价证券的赞助 与账务相分离，要害空缺凭证的赞助与使用相分离，投资决策与具体往还操作 相分离，前台往还与后台结算相分离，损失的阐发与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理私募资产不破产务的投资司理岗亭 相分离等。   ⑤ 物理隔断轨制。对于不同就业区画分不同的守秘级别，基金投资、往还、 研究、公司自有资金不停等联系部门，在空间上和轨制上稳健隔断。强调往还 部门和财务部门的一级守秘性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准步履、守秘守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的进攻情况处理轨制，建立危急处理 机制和步履，主要包括：进攻情况处理轨制、灾荒还原策画、贵府备份和系统 备份措施。灾荒还原策画需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息调换   为调遣信息调换渠谈的流畅，建立显现的申报系统，公司制定不停和业务 申报轨制，包括依期申报轨制和临时申报轨制。依期申报按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时候、频次进行申报。临时申报是指一朝出现申报事由后             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 的实时申报。此外，公司制定针对违纪及非法步履的举报机制。职工发现违纪 或非法步履出刻下可视情况越级申报。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，配置守护长、监察稽核部和风险不停部， 对公司里面阁下轨制的践诺情况进行捏续的监督，保证里面阁下轨制落实。   公司依期评价里面阁下的有用性，根据商场环境和新的法律法例等情况， 当令改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金不停联系的法律法例，严格照章研究。守护长、监察稽 核部和风险不停部负责确保公司运作和各项业务合适法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   守护长、监察稽核部和风险不停部负责监察各部门对法律法例、公司规章 轨制、基金合同的践诺情况，防卫于因违反法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 程序和战术等方面的筹商及领导，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和赞助里面阁下轨制是本公司董事会及不停层 的就业。   （2）上述对于里面阁下的表示确切、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展陆续完善里面阁下轨制。              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                       四、基金托管东谈主   （一）基本情况  称呼：中国光大银行股份有限公司  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织时事：股份有限公司  注册成本：590.85551 亿元东谈主民币  法定代表东谈主：吴利军  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号  资产托管部总司理：贾光华  电话：（010）63636363  传真：（010）63639132  网址：www.cebbank.com  （二）主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长、2024 年 1 月起任 本行董事长。现任中国光大集团股份公司党委秘书、董事长，兼任中国光大集 团股份公司党校校长。曾任国内贸易部国度物质储备救助中心副主任(副局级)， 中国证券监督不停委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主捏就业)，东谈主事 栽植部主任、党委组织部部长，中国证券监督不停委员会党委委员、主席助理， 深圳证券往还所理事会理事长、党委秘书(副部长级)，中国光大集团股份公司 党委副秘书、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高档经济师。   行长郝成先生，自 2024 年 6 月起任本行党委秘书，2024 年 8 月起任本行 践诺董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、践诺董事。历任国度 开荒银行天津分行党委委员、副行长，国度开荒银行东谈主事局副局长、党委组织 部副部长，国度开荒银行吉林分行党委秘书、行长，交通银行党委委员、副行 长。获不停学博士学位，高档工程师。   资产托管部总司理贾光华先生，1994 年 7 月在光大银行总行营业部参加工 作，2005 年 10 月调入同行机构部（后改名为金融同行部）后，先后任处长、              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 总司理助理、副总司理、副总司理（主捏就业），2018 年 5 月任金融同行部总 司理，2025 年 1 月任资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   死心 2025 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投 资基金共 354 只，托管基金资产领域 6604.72 亿元。同期，开展了证券公司资 产不停策画、基金公司客户资产不停策画、职业年金、企业年金、QDII、QFII、 银行答理、保障债权投资策画等资产的托管及信赖公司资金信赖策画、产业投 资基金、股权基金等居品的赞助业务。   （四）托管业务的里面阁下轨制   确保关联法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻践诺；确保基金 托管东谈主关联基金托管的各项不停轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻践诺；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基 金份额捏有东谈主、基金不停公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面阁下必须渗入到基金托管业务的各个操作设施，覆 盖扫数的岗亭，不留任何死角。   （2）留心性原则。成立“留心为主”的不停理念，从风险发生的泉源加强 里面阁下，珍爱于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采取有用措施加强里面阁下。 发现问题，实时处理，堵塞间隙。   （4）寂然性原则。基金托管业务里面阁下机构寂然于基金托管业务践诺机 构，业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的就业不受烦嚣。   中国光大银行股份有限公司设有风险不停与内控合规委员会，负责全行风 险不停与里面阁下就业。资产托管部建立了严实的内控监督体系，设立了投资 监督与内控合规处，配备了专职内控合规东谈主员，负责证券投资基金托管业务的 内控不停就业。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)  中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格免除《基金法》、 《中华东谈主民共和国买卖银行法》、《信息表示不停办法》、《运作办法》、 《销售办法》等法律、法例的要求，并根据联系法律法例制订、完善了《中国 光大银行资产托管业务里面阁下划定》、《中国光大银行资产托管业务守秘规 定》等十余项规章轨制和实施详情，将风险阁下落实到每一个就业设施。中国 光大银行资产托管部以阁下和留心基金托管业务风险为干线，在要害岗亭（基 金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全守秘区，装置了摄像监视系统和 灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   （五）托管东谈主对不停东谈主运作基金进行监督的方法和步履  根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相 迎阿、事前事中庸过后监督相迎阿、技能与东谈主工监督相迎阿等方式方法，对基 金投资范围、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金不停东谈主就基金资产净 值的预见、基金不停东谈主和基金托管东谈主酬金的计提和支付、基金收益分拨、基金 用度支付等步履的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金不停东谈主有违反法律、法例和基金合同等划定的步履， 实时以邮件、电话或书面等时事通告基金不停东谈主限期纠正，基金不停东谈主收到通 知后应实时查对阐发并以邮件或书面时事对基金托管东谈主发出回函。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查。基金不停东谈主对基金托管东谈主通告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                    五、联系服务机构 （一）基金份额发售机构 称呼：上银基金不停有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 权衡东谈主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 本基金 A 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （3）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国外大厦 法定代表东谈主：冉云 客服电话：95310                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.gjzq.com.cn    （4）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （5）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （6）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：张剑    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （7）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东谈主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （8）鼎信汇金（北京）投资不停有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：都凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （9）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （10）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （11）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 12 楼    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （12）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：400-055-5728    网址：www.hcfunds.com    （13）上海基煜基金销售有限公司              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （14）嘉实资产不停有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （15）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开荒区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （16）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （17）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层(试验楼层 6 层) 办公地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （19）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（聚首登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚资产中心    法定代表东谈主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （20）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 试验楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （21）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （23）泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （24）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （25）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东谈主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （26）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：021-50712782 网址：www.520fund.com.cn （27）玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2                  上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)     办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2     法定代表东谈主：马永谙     客服电话：400-080-8208     网址：https://www.licaimofang.com/     （28）北京雪球基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     法定代表东谈主：李楠     客服电话：400-159-9288     网址：https://danjuanapp.com/     （29）奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室     法定代表东谈主：TEO WEE HOWE     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （30）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （31）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.erichfund.com    （32）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：400-6767-523    网址：www.zhongzhengfund.com    （33）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区南山街谈听海正途 5212 号腾讯数码大厦    办公地址：深圳市前海深港配合区南山街谈听海正途 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F    法定代表东谈主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：https://www.puzefund.com    （35）招商银行股份有限公司招赢通平台    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    客服电话：95555    网址：fi.cmbchina.com    （36）青岛意才基金销售有限公司    注册地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号海尔洲际旅馆 B 座 20 层              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号海尔洲际旅馆 B 座 20 层 法定代表东谈主：Giamberto Giraldo 客服电话：400-612-3303 网址：https://www.yitsai.com （37）上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区刚正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （38）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （39）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东谈主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （40）中原银行股份有限公司“中原 e 家”平台 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主：李民吉 客服电话：95577 网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/ （41）贵州省贵文文化基金销售有限公司                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （42）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （43）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （44）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    本基金 C 类基金份额除直销机构外的其他销售机构：    （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：张金良    客服电话：95580/40088-95580    网址：www.psbc.com    （2）东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    网址：www.xzsec.com    （3）国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国外大厦    法定代表东谈主：冉云    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （4）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （5）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （6）申万宏源证券有限公司                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：张剑    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （7）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东谈主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （8）鼎信汇金（北京）投资不停有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东谈主：都凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （9）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （10）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.puyifund.com （11）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 12 楼 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （12）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （13）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （14）嘉实资产不停有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （15）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开荒区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   客服电话：95118   网址：http://kenterui.jd.com   （16）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层   法定代表东谈主：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （17）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层(试验楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层   法定代表东谈主：陈祎彬   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （19）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（聚首登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚资产中心   法定代表东谈主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （20）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 试验楼层 6 层)03 室                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （21）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （23）泰信资产基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （24）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：95021    网址：www.1234567.com.cn                上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （25）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室   法定代表东谈主：吴强   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （26）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东谈主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （27）玄元保障代理有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   法定代表东谈主：马永谙   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.com/   （28）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东谈主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （29）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东谈主：TEO WEE HOWE                  上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （30）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （31）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （32）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东谈主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （33）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港配合区南山街谈听海正途 5212 号腾讯数码大厦     办公地址：深圳市前海深港配合区南山街谈听海正途 5212 号腾讯数码大厦     法定代表东谈主：谭广锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F 法定代表东谈主：汤蕾 客服电话：400-6099-200 网址：https://www.puzefund.com （35）招商银行股份有限公司招赢通平台 注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：fi.cmbchina.com （36）上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区刚正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （37）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （38）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东谈主：付钢 客服电话：021-68809999                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.gxjlcn.com    （39）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （40）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （41）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （42）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    基金不停东谈主不错根据联系法律法例要求，遴荐其他合适要求的销售机构销 售本基金，并在基金不停东谈主网站列示。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) （二）登记机构 称呼：上银基金不停有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室 办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 权衡东谈主：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18-20 楼 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 权衡东谈主：丁媛 承办讼师：清晨、丁媛 （四）司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊世俗合伙） 住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 践诺事务合伙东谈主：邹俊 电话：（010）85085000 权衡东谈主：朱伊俐 承办注册司帐师：虞京京、朱伊俐                    上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                         六、基金的召募    本基金由基金不停东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表示办法》等关联法律法例及基金合同，经 2024 年 4 月 23 日中国证监 会证监许可﹝2024﹞666 号文献准予召募注册。召募期为 2024 年 6 月 7 日至    经毕马威华振司帐师事务所（特殊世俗合伙）验资，召募的净认购金额为 额 1.00 元预见，设立期间召募的有用认购份额为 7,970,341,091.23 份，利息 结转的基金份额为 376,366.67 份，两项预见共 7,970,717,457.90 份基金份额， 已全部计入投资东谈主基金账户，归投资东谈主扫数。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金基金合同已于 2024 年 6 月 20 日老成顺利。   （二））基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产领域   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个就业日出现基金份额捏有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不停东谈主应当在依期申报中予 以表示；连气儿 60 个就业日出现前述情形的，基金不停东谈主应当在 10 个就业日内 向中国证监会申报并提议惩办决策，如捏续运作、波折运作方式、与其他基金 合并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停 东谈主在招募诠释书、联系公告或其网站列明。基金不停东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金不停东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时候   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交 易所、深圳证券往还所的平日往还日的往还时候，但基金不停东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券往还商场、证券往还所往还时候变更或 其他特殊情况，基金不停东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的疗养， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的关联划定在划定绪言上公告。   基金不停东谈主可根据试验情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历，具 体业务办理时候在申购初始公告中划定。   基金不停东谈主自基金合同顺利之日起不进步 3 个月初始办理赎回，具体业务 办理时候在赎回初始公告中划定。   在确定申购初始与赎回初始时候后，基金不停东谈主应在申购、赎回灵通日前 依照《信息表示办法》的关联划定在划定绪言上公告申购与赎回的初始时候。 基金不停东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者波折。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或波折 肯求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基 金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行预见；          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 轮番赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待； 以确保基金估值的刚正性。具体处理原则和操作表率须遵从联系法律法例以及 监管部门、自律法则的划定，基金不停东谈主须在实施日前依照《信息表示办法》 的关联划定在划定绪言上公告； 理时候、处理法则等，除须征服基金合同和招募诠释书的划定外，还须征服各 销售机构的具体划定。   基金不停东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金不停 东谈主必须在新法则初始实施前依照《信息表示办法》的关联划定在划定绪言上公 告。   （四）申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构划定的步履，在灵通日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的肯求。投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构划定的方式备足 申购资金，投资东谈主在提交赎回肯求时须捏有饱和的基金份额余额，不然所提交 的申购、赎回肯求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项， 申购肯求成立；登记机构阐发基金份额时，申购顺利。若资金在划定时候内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资东谈主账户，基金不停东谈主、基金托管 东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。   基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活 效。投资东谈主赎回肯求顺利后，基金不停东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇往还所或往还商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金不停东谈主及基金托管东谈主所能阁下的因素影响业务处理进程时，则 赎回款项划付时候相应顺延至上述情形摒除后的下一个就业日。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法则，对上述 业务办理时候进行疗养，本基金不停东谈主将于初始实施前依照《信息表示办法》 的关联划定在划定绪言上赐与公告。   基金不停东谈主应以往还时候结果前受理有用申购和赎回肯求确本日看成申购 或赎回肯求日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还 的有用性进行阐发。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询肯求的阐发情况。若申 购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法则，对上述 业务办理时候进行疗养，本基金不停东谈主应在新法则初始实施前按照《信息表示 办法》的关联划定在划定绪言上公告。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销 售机构如实接管到肯求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 肯求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善专揽正当权利。因投资者怠于履行 查询等各项义务，甚至其联系权益受损的，基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过直销机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。 投资者通过直销机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。其他 销售机构接受申购肯求的最低金额为单笔 1 元（含申购费），如果销售机构业 务法则划定的最低单笔申购金额高于 1 元（含申购费），以该销售机构的划定 为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限。法律法例、中 国证监会另有划定的除外。   基金份额捏有东谈主在直销机构赎回时，基金份额捏有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，每次赎回份额肯求不得低于 1 份基金份额。如果销售机构业务规 则划定的最低单笔赎回份额高于 1 份，以该销售机构的划定为准。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额捏有东谈主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。 参见联系公告。 日或单笔申购金额上限，具体划定请参见联系公告。 份额的数目限制。基金不停东谈主必须在疗养实施前依照《信息表示办法》的关联 划定在划定绪言上公告。 基金不停东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权 益。基金不停东谈主基于投资运作与风险阁下的需要，可采取上述措施对基金领域 赐与阁下。具体见基金不停东谈主联系公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 类基金份额净值和千般基金份额累计净值。本基金千般基金份额净值的预见， 均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在本日收市后预见，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经履行稳健步履，不错稳健延伸预见或公告。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列               上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 入基金财产；C 类基金份额不收取申购用度。投资东谈主相通申购，须按每次申购 所对应的费率线索分别计费。本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于   单笔申购金额（M，含申购费）                      A 类基金份额申购费率         M＜100 万元                          0.80%         M≥500 万元                        每笔 1,000 元   注：M 为投资金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金资产，用于基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   （1）申购 A 类基金份额的预见   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购 份额预见公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的预见方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的预见方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为   净申购金额=50,000.00/（1+0.80%）=49,603.17 元   申购用度=50,000.00－49,603.17=396.83 元   申购份额＝49,603.17/1.0520=47,151.30 份；   即：该投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    （2）申购 C 类基金份额的预见    对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的预见公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 份    即：该投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回 基金份额时收取。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的具体赎回费率如下表：          捏有期限（N）                           赎回费率             N＜7 日                           1.50%             N≥7 日                        不收取赎回费    注：N 为捏有期限    对于捏续捏有期限少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。    本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行预见，预见公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，捏有期限 10 天，不收赎回费， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000.00×1.0600=106,000.00 元    赎回用度=106,000.00×0=0.00 元                 上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    净赎回金额=106,000.00-0.00=106,000.00 元    即：假定投资者在捏有 10 天后赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，不收赎 回费，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，捏有期限 10 天，不收赎回费， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总金额＝100,000.00×1.0600=106,000.00 元    赎回用度=106,000.00×0=0.00 元    净赎回金额=106,000.00-0.00=106,000.00 元    即：假定投资者在捏有 10 天后赎回本基金 C 类基金份额 10 万份，不收赎 回费，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 当日某一类别的基金份额净值，有用份额单元为份，上述预见结果均按四舍五 入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 预见结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关联划定在划定媒 介上公告。 金份额捏有东谈主权益产生本体性不利影响的情况下，根据商场情况制定基金促销 策画，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按联系监管 部门要求履行必要手续后，基金不停东谈主不错稳健调低基金申购费率和基金赎回 费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则和操作表率须遵从联系法律法例             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 以及监管部门、自律法则的划定，基金不停东谈主须在实施日前依照《信息表示办 法》的关联划定在划定绪言上公告。   （七）申购与赎回的注册登记 者增多权益并办理登记手续。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 并最迟于初始实施前按照《信息表示办法》的关联划定在划定绪言上公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不停东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求； 产净值； 有东谈主利益时； 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形时； 能对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形； 构的极端情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基 金司帐系统无法平日运行； 资东谈主单日或单笔申购金额上限的； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 阐发后，基金不停东谈主应当暂停接受基金申购肯求；   发生上述第 1、2、3、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金不停东谈主决定 暂停接受申购肯求时，基金不停东谈主应当根据关联划定在划定绪言上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 发生上述第 5、8 项情形时，基金不停东谈主不错采取比例阐发等方式对该投资东谈主的 申购肯求进行限制，基金不停东谈主有权断绝该等全部或者部分申购肯求。在暂停 申购的情况摒除时，基金不停东谈主应实时回答申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不停东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项； 产净值； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金不停东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；   发生上述情形之一且基金不停东谈主决定暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款 项时，基金不停东谈主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金不停东谈主 应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求 总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可事前选 择将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金不停东谈主 应实时回答赎回业务的办理并公告。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基 金波折中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金波折中转入肯求份 额总和后的余额）进步前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数 赎回。   当基金出现多数赎回时，基金不停东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决 定全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按平日赎回步履践诺。   （2）部分延期赎回：当基金不停东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰巨或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不停东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求延期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账 户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐延期赎回或取消赎回。遴荐延期赎 回的，将自动转入下一个灵通日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。延期的赎回肯求与下一灵通日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础预见赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确 遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）如果发生多数赎回，且单个灵通日内单个基金份额捏有东谈主肯求赎回的 基金份额占前一灵通日基金总份额的比例进步 10%时，本基金不停东谈主不错优先 对该单个基金份额捏有东谈主进步 10%比例的赎回肯求实施延期办理。   对该单个基金份额捏有东谈主不进步 10%比例的赎回肯求，与当日其他赎回申 请一齐，按上述（1）或（2）方式处理。如下一灵通日，该单一基金份额捏有 东谈主剩余未赎回部分仍旧超出前一灵通日基金总份额的 10%时，陆续按前述法则             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 处理，直至该单一基金份额捏有东谈主单个灵通日内肯求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。   基金不停东谈主在履行稳健步履后，有权根据其时商场环境疗养前述比例及处 理法则，并在划定绪言上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错降速 支付赎回款项，但不得进步 20 个就业日，并应当在划定绪言上进行公告。   当发生上述多数赎回并延期办理时，基金不停东谈主应当通过邮寄、传真或者 通过销售机构见知等其他方式在 3 个往还日内通告基金份额捏有东谈主，诠释关联 处理方法，并在两日内在划定绪言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的千般基金份额净 值。 间，依照《信息表示办法》的关联划定，最迟于重新灵通日在划定绪言上刊登 重新灵通申购或赎回的公告，或根据试验情况在暂停公告中明确重新灵通申购 或赎回的时候，届时不再另行发布重新灵通的公告。   （十二）基金波折   基金不停东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金不停东谈主不停的其他基金之间的波折业务，基金波折不错收取一定的波折费， 联系法则由基金不停东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的划定制定并公告， 并提前见知基金托管东谈主与联系机构。   （十三）基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非往还过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非往还过户。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 非论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额 的投资东谈主。   剿袭是指基金份额捏有东谈主死亡，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；   捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会 或社会团体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主 捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必 须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于合适条件的非往还过户肯求按 基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的程序收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照划定的程序收取转托管费。   （十五）依期定额投资策画   基金不停东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资策画，具体法则由基金不停东谈主 另行划定。投资东谈主在办理依期定额投资策画时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金不停东谈主在联系公告或更新的招募诠释书中所划定的定 期定额投资策画最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法 律法例或监管机构另有划定的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不停东谈主可受理基金份额捏有东谈主 通过中国证监会认同的往还局面或者往还方式进行份额转让的肯求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金不停东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额捏有东谈主应根据基金不停东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业 务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 袋机制”部分的划定或联系公告。   （十九）如联系法律法例允许基金不停东谈主持理基金份额的其他基金业务， 基金不停东谈主将制定和实施相应的业务法则。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                  九、基金的投资   （一）投资宗旨   在严格阁下风险和保捏资产流动性的基础上，通过积极主动的投资不停， 力求已毕基金资产的耐久稳健升值。   （二）投资范围   本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、战术性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、通告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会联系划定）。   本基金不投资次级债、所在政府债、可波折债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。   本基金所指的利率债包括国债、战术性金融债和央行单据。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行 稳健步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金不停东谈主在 履行稳健步履后，可对上述投资比例进行疗养。   （三）投资策略   本基金以中耐久利率趋势分析为基础，迎阿经济周期、宏不雅战术标的及收 益率弧线分析，从上至下决定资产配置及组合久期，实施积极的债券投资组合 不停，以获取较高的债券组合投资收益。   在债券组合的构建和疗养上，本基金详细运用久期配置、期限结构配置、 类属资产配置、收益率弧线策略、杠杆策略等组合不停技能进行日常不停。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)  （1）久期配置策略  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融商场运行脾气等方面的分析来确定 组合的全体久期，在遵从组合久期与运作周期的期限稳健匹配的前提下，有用 地阁下全体资产风险。当预计利率高潮时，稳健裁减投资组合的宗旨久期，预 测利率水平指责时，稳健延长投资组合的宗旨久期。  （2）期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币战术分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予标的性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、异日各期限的供给散播 以及投资者的期限偏好，预计收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过接纳聚首策略、两头策略和梯形策略等，在耐久、中期和短 期债券间进行动态疗养，从而达到预期收益最大化的目的。  （3）类属资产配置策略  类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定 组合久期和期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性等确定各子 类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现金等资产的比例。类属配 置主要根据各部分的相对价值确定，增捏相对低估、价钱将高潮的类属，减捏 相对高估、价钱将下降的类属，从而争取赢得较高的总申报。  （4）收益率弧线策略  收益率弧线体式变化代表长、中、短期债券收益率相反变化，雷同久期债 券组合在收益率弧线发生变化时相反较大。通过对统一类属下的收益率弧线形 态和期限结构变动进行分析，最初不错确定债券组合的宗旨久期配置区域并确 定采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的往还。  （5）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作方式。  今后，跟着证券商场的发展、金融器具的丰富和往还方式的转换等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 种，本基金将在履行稳健步履后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利 率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；   （4）本基金不停东谈主不停的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，十足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件划定的比例限制；   （5）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预见不得进步基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金不停东谈主之外 的因素甚至基金不合适前款所划定比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （8）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金领域变动等基金不停东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 划定投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个往还日内进行疗养，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有划定的，从其划定。   基金不停东谈主应当自基金合同顺利之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之 日早先始。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主 在履行稳健步履后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的划定为准，但 须提前公告。   为调遣基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、驾御证券往还价钱过甚他不刚直的证券往还行动；   （6）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定回绝的其他行动。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、实 际阁下东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往还的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，遵从基 金份额捏有东谈主利益优先原则，留心利益窒碍，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场刚正合理价钱践诺。联系往还必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。要紧关联往还应提交基金不停东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的寂然董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联往还事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 不停东谈主在履行稳健步履后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的划定为 准。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债-国债及战术性银行债全价（总值）指数收 益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%   中债-国债及战术性银行债全价（总值）指数从属于中债总指数族，该指数 因素券由在世界银行间债券商场上市且公开荒行的国债和战术性银行债组成， 与本基金投资范围和投资理念相匹配，因此选用该指数看成事迹相比基准约略             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 客不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述事迹 相比基准不适用本基金或罢手发布，或者有更巨擘的、更能为商场遍及接受的 事迹相比基准推出，基金不停东谈主以为有必要作相应疗养时，本基金不停东谈主不错 依据调遣基金份额捏有东谈主正当权益的原则，根据试验情况经履行稳健步履后对 事迹相比基准进行相应疗养。基金不停东谈主应在疗养前在中国证监会划定绪言上 刊登公告，且无需召开基金份额捏有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混 合型基金，高于货币商场基金。   （七）基金不停东谈主代表基金专揽债权东谈主权利的处理原则及方法 份额捏有东谈主的利益； 方牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制” 部分的划定。   （九）基金投资组合申报   基金不停东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在伪善纪录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容真的切性、准确性和完好意思性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同划定，于 2025 年                   上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏。      本投资组合申报所载数据死心 2025 年 03 月 31 日，申报期自 2025 年 01 月                                                 占基金总资产的比例 序号           花样                金额(元)                                                    （%）       其中：股票                                 -               -       其中：债券                  9,077,257,386.61           99.99       资产支捏证券                                -               -       其中：买断式回购的买                                             -               -       入返售金融资产       银行进款和结算备付金       预见      （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本申报期末未捏有境内股票。      （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本申报期末未捏有通过港股通往还机制投资的港股。                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 细         本基金本申报期末未捏有股票。                                                            占基金资产净值 序号                   债券品种                 公允价值(元)                                                              比例(％)            其中：战术性金融债                    7,792,796,684.95           99.43 细                                                                 占基金资产 序号        债券代码       债券称呼      数目(张)           公允价值(元)           净值比例                                                                   (%)                      发 02                      债 02                    上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 券投资明细         本基金本申报期末未捏有资产支捏证券。 明细         本基金本申报期末未捏有贵金属。 细         本基金本申报期末未捏有权证。         本基金本申报期末未投资股指期货。         （1）本期国债期货投资战术         本基金本申报期末未投资国债期货。         （2）本期国债期货投资评价         本基金本申报期末未投资国债期货。         （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案拜访或报 告编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形诠释         本基金投资的前十名证券的刊行主体本申报期内莫得被监管部门立案拜访, 或在申报编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。         （2）基金投资的前十名股票超出基金合同划定的备选股票库情况的诠释         本基金本申报期末未捏有股票资产。         （3）其他资产组成 序号                         称呼                          金额(元)            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）申报期末捏有的处于转股期的可波折债券明细 本基金本申报期末未捏有处于转股期的可波折债券。 （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的诠释 本基金本申报期末未捏有股票。 （6）投资组合申报附注的其他翰墨描摹部分 因四舍五入原因，投资组合申报均分项之和与预见可能存在尾差。                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                           十、基金的事迹    本基金不停东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎奋发的原则不停和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其异日推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 诠释书。 （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                          事迹比                                 事迹比                         净值增              较基准             净值增                 较基准   阶段                    长率标              收益率     ①-③     ②-④             长率①                 收益率                         准差②              程序差                                  ③                                           ④ 月 20 日- 月 31 日 月 1 日-             -1.02%      0.14%   -1.29%   0.13%   0.27%   0.01% 月 31 日 自基金合 同顺利起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日）                                          事迹比                                 事迹比                         净值增              较基准             净值增                 较基准   阶段                    长率标              收益率     ①-③     ②-④             长率①                 收益率                         准差②              程序差                                  ③                                           ④                      上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 月 12 日- 月 31 日 月 1 日-             -1.07%      0.14%   -1.29%   0.13%   0.22%   0.01% 月 31 日 自基金合 同顺利起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日）    注：本基金的事迹相比基准为中债-国债及战术性银行债全价（总值）指数 收益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%。    （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比 基准收益率变动的相比             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   注：1、本基金合同顺利日为 2024 年 06 月 20 日，自基金合同顺利日起 6 个月内为建仓期，建仓期结果时各项资产配置比例合适基金合同约定；死心本 申报期末，基金合同顺利发火一年。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项以 过甚他资产所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚 他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的赞助和刑事就业   本基金财产寂然于基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机 构和基金登记机构的财产，并由基金托管东谈主赞助。基金不停东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构以其自有的财产承担其自身的法 律就业，其债权东谈主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的划定刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金不停东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章取销或者被照章宣告破产等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不停东谈主不停运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金不停东谈主不停运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)               十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券往还局面的往还日以及国度法律法例 划定需要对外表示基金净值的非往还日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金不停东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 司帐准则》、监管部门关联划定。 有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应接纳最近往还日的报价确定公允价值。有充足根据标明 估值日或最近往还日的报价弗成确切响应公允价值的，草率报价进行疗养，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技能中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该 限制看成特征探究。此外，基金不停东谈主不应试虑因其多量捏有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估 值进行疗养并确定公允价值。   （四）估值方法             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）往还所上市的有价证券，以其估值日在证券往还所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往还日的市价（收盘价） 估值；如最近往还日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最 近往还市价，确定公允价钱；   （2）往还所上市往还或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往还所上市往还或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往还所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技能确定公允价值；   （5）对在往还所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经疗养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行疗养以阐发估值 日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应接纳估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着相反， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 或应付利息。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法例以 及监管部门、自律法则的划定。 金不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新划定估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 步履及联系法律法例的划定或者未能充分调遣基金份额捏有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律法例，基金资产净值预见和基金司帐核算的义务由基金不停 东谈主承担。本基金的基金司帐就业方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见， 按照基金不停东谈主对基金净值信息的预见结果对外赐与公布。   （五）估值步履 净值除以当日该类基金份额的余额数目预见，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金不停东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急疗养机制。国度另有划定的，从其划定。   基金不停东谈主每个就业日预见基金资产净值及千般基金份额净值，并按划定 公告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金不停东谈主每个就业日对基金资产估值后， 将基金资产净值、千般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 无误后，由基金不停东谈主按划定对外公布。   （六）估值过失的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值过失时，视为该类基金份额净值过失。   对于差错处理，基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值过失，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 罪过的就业东谈主应当对由于该估值过失遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据预见差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失就业方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失就业方承 担；由于估值过失就业方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的， 由估值过失就业方对径直损失承担补偿就业；若估值过失就业方仍是积极调解， 而且有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿就业。估值过失就业方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值 过失已得到更正。   （2）估值过失的就业方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 而且仅对估值过失的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务， 但估值过失就业方仍草率估值过失负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 过失就业方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥 得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主仍是 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上已            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 经赢得的欠妥得利返还的总和进步其试验损失的差额部分支付给估值过失就业 方。   （4）估值过失疗养接纳尽量回答至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的就业方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的就业方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值预见出现过失时，基金不停东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施留心损失进一步扩大；   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不停东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行 业另有通行作念法，基金不停东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主 利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 商阐发后，基金不停东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金资产净值和千般基金份额净值由基金不停东谈主负责预见，基金托管东谈主负 责进行复核。基金不停东谈主应于每个灵通日往还结果后预见当日的基金资产净值 和千般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值预见结果复核确 认后发送给基金不停东谈主，由基金不停东谈主依照《信息表示办法》等联系划定以及 《基金合同》约定对基金净值赐与公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募诠释书“侧袋机制” 部分的划定。   （十）特殊情形的处理 所形成的过错不看成基金资产估值过失处理； 发送的数据过失，或国度司帐战术变更、商场法则变更等非基金不停东谈主与基金 托管东谈主原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、稳健、合理的措施 进行搜检，但未能发现过失的，由此形成的基金财产估值过失，基金不停东谈主和 基金托管东谈主免除补偿就业。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措 施摒除或收缩由此形成的影响。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)            十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指死心收益分拨基准日，基金未分拨利润与未分拨利润 中已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》顺利发火 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分拨金额后弗成低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金统一类别的 每一基金份额享有同瓜分拨权；   在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无本体性不利 影响的前提下，基金不停东谈主与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适 当步履后可对基金收益分拨原则进行疗养，不需召开基金份额捏有东谈主大会，但 应按照《信息表示办法》的要求于疗养实施日前在划定绪言公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）收益分拨决策真的定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在划定绪言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的预见方法，依照《业务法则》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不停费的计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金资产净值   基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不停东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月 初前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金不停东谈主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据 不符，应实时权衡基金托管东谈主协商惩办。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不停东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月 初前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时 权衡基金托管东谈主协商惩办。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的预见方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于 次月初前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金不停东谈主，由基金不停东谈主 按照联系契约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。用度扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金 托管东谈主协商惩办。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应 契约划定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取不停费，详见本招募诠释书“侧袋机制”部分的划定。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的联系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金不停东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度关联税收征收的划定代扣代缴。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)             十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐战术 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表示； 司帐核算，按照关联划定编制基金司帐报表； 并以托管契约约定方式阐发。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》划定的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度申报中的 财务司帐申报进行审计； 换司帐师事务所需在 2 日内在划定绪言公告。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)              十六、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示 办法》、《流动性风险不停划定》、《基金合同》过甚他关联划定。联系法律 法例对信息表示的表示方式、登载绪言、报备方式等划定发生变化时，本基金 从其最新划定。   （二）信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金不停东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有 东谈主大会的基金份额捏有东谈主等法律、行政法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主 和非法东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的划定表示基金信息，并保证所表示信息真的切性、 准确性、完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会划定时候内，将应予表示的基金 信息通过合适中国证监会划定条件的世界性报刊（以下简称“划定报刊”）及 《信息表示办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等绪言表示， 并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开 表示的信息贵府。   （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开表示的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以中语文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除相等诠释外，货币单元为东谈主民 币元。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的法则及具体步履，诠释基金居品的脾气等波及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募诠释书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的全部事项， 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息 表示及基金份额捏有东谈主服务等内容。   《基金合同》顺利后，基金招募诠释书的信息发生要紧变更的，基金不停 东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募诠释书并登载在划定网站上；基金招募 诠释书其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的， 基金不停东谈主不再更新基金招募诠释书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金不停东谈主在基金财产赞助及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概若是基金招募诠释书的选录文献，用于向投资者提供 简明的基金摘要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府摘要的信息发生重 大变更的，基金不停东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府摘要，并登载 在划定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府摘要其他信息发生 变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金不停东谈主不再更 新基金居品贵府摘要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金不停东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书指示性公告和《基金合同》指示性公告 登载在划定报刊上；将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品贵府概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在划定网站上，并将基金居品贵府摘要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在划定网站上。   基金不停东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 表示招募诠释书确当日登载于划定绪言上。   基金不停东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在划定绪言上登载《基 金合同》顺利公告。   《基金合同》顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东谈主 应当至少每周在划定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东谈主应当在不晚于每个灵通 日的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示灵通日的各 类基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金不停东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站表示 半年度和年度临了一日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金不停东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息表示文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的预见方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。 资产组合季度申报）   基金不停东谈主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在划定网站上，并将年度申报指示性公告登载在划定报刊上。基 金年度申报中的财务司帐申报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的 司帐师事务所审计。   基金不停东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在划定网站上，并将中期申报指示性公告登载在划定报刊上。   基金不停东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在划定网站上，并将季度申报指示性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 形，为保障其他投资者的权益，基金不停东谈主至少应当在依期申报“影响投资者 决策的其他要害信息”项下表示该投资者的类别、申报期末捏有份额及占比、 申报期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中表示基金组合 资产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金计帐；   （3）波折基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金不停东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金不停东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金不停东谈主变更捏有百分之五以上股权的推进、变更基金不停东谈主的实 际阁下东谈主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金不停东谈主的高档不停东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金不停东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金不停 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金不破产务、基金托管业务的诉讼或仲裁；            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （12）基金不停东谈主或其高档不停东谈主员、基金司理因基金不破产务联系步履 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股股 东、试验阁下东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联往还事项，但中国证监会另有划定的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）不停费、托管费、申购费、赎回费等用度计提程序、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值过失达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并延期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金疗养份额类别配置；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生波及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （24）基金不停东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何众人绪言中出现的或者在商场精熟传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基 金份额捏有东谈主权益的，联系信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开 知道。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   召开基金份额捏有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在划定报刊和规 定网站上公告基金份额捏有东谈主大会的召开时候、会议时事、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额捏有东谈主照章召集捏有东谈主大会，基金不停东谈主、基金托管东谈主对基金份 额捏有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表示义务的，召集东谈主应当履行联系信 息表示义务。   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募诠释书的划定进行信息表示，详见本招募诠释书“侧袋机制”部分的 划定。   基金合同远离的，基金不停东谈主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐 并作出计帐申报。计帐申报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的会 计事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。计帐小组应当将计帐申报登 载在划定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在划定报刊上。   （六）信息表示事务不停   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示不停轨制，指定专门部门 及高档不停东谈主员负责不停信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会联系基金信 息表示内容与边幅准则等法例划定。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的 约定，对基金不停东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额的基金份额净值、基 金份额申购赎回价钱、基金依期申报、更新的招募诠释书、基金居品贵府摘要、 基金计帐申报等联系基金信息进行复核、审查，并向基金不停东谈主进行书面或电 子阐发。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。 基金不停东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基 金信息，并保证联系报送信息真的切、准确、完好意思、实时。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金不停东谈主、基金托管东谈主除照章在划定绪言上表示信息外，还不错根据需 要在其他众人绪言表示信息，然而其他众人绪言不得早于划定绪言表示信息， 而且在不同绪言上表示统一信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申报、法律意见书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远离后   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律 法例划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸表示基金信息的情形   当出现下述情况时，基金不停东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表示基金联系 信息：             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和步履   基金不停东谈主详细探究投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所就特 定资产认定的联系事宜筹商专科意见后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   基金不停东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内 聘用于侧袋机制启用日发表意见的司帐师事务所，针对启用日基金捏有的特定 资产情况出具专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额捏有东谈主的原有账户份 额为基础，阐发相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求；当日收到的赎 回肯求，基金不停东谈主仅办理主袋账户份额的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金不停东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和 波折；同期，基金不停东谈主按照基金合同和招募诠释书的约定的战术办理主袋账 户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购战术。   （3）除基金不停东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和 赎回外，本招募诠释书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定 适用于主袋账户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回肯求超 过前一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募诠释书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金不停东谈主预见各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账 户资产为基准。   基金不停东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 资组合的疗养，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金不停东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （1）本基金实施侧袋机制的，不停费和托管费等按主袋账户基金资产净值 看成基数计提。   （2）与侧袋账户联系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费。   本基金实施侧袋机制的，基金不停东谈主和基金托管东谈主应依据本招募诠释书 “十一、基金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户的基金净 值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合适《企业司帐 准则》的联系要求。   （1）临时公告   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后，基金不停东谈主应实时发布临时公告。   （2）基金净值信息   基金不停东谈主应按照本招募诠释书“十五、基金的信息表示”部分划定的基 金净值信息表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，本基金暂停表示侧袋账户份额净值。   （3）依期申报   侧袋机制实施期间，基金不停东谈主应当在基金依期申报中表示申报期内特定 资产处置进展情况，表示申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不看成特定资产最终变现价钱的承诺。基金依期申报中的基金司帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。   特定资产以可出售、可转让、回答往还等方式回答流动性后，基金不停东谈主 应当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不停东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金不停东谈主在每次处置变现后均应按照联系法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金不停东谈主实时聘用合适 《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。  （三）本部分对于侧袋机制的联系划定，但凡径直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致联系内容被取消或变更的，基 金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健步履后，在对基金份额捏有东谈主利 益无本体性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和疗养，无需召 开基金份额捏有东谈主大会审议。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混 合型基金，高于货币商场基金。本基金投资过程中濒临的主要风险有：商场风 险、信用风险、不停风险、本基金的私有风险、流动性风险过甚他风险。   证券商场价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的商场风险开首于基金捏有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要开首于：   （1）战术风险   国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、产业战术、地区发展战术等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现金时事来分拨，而现金可能因为通货彭胀的影 响而使购买力下降，从而使基金的试验投资收益下降。   （6）再投资风险   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   信用风险主要指证券刊行主体信用气象恶化，到期弗成履行合约进行兑付 的风险，另外，信用风险也包括证券往还敌手方发生往还爽约或者基金捏仓债 券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致基金财产损失。   本基金可能因为基金不停东谈主的不停水平、技能和技能等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合不停上，举例资产配置、 类属配置弗成达到预期收益宗旨等。   本基金为债券型基金，投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。债券商场的变化会 影响到基金事迹推崇，基金净值推崇可能受到影响。因此，本基金需要承担由 于商场利率波动形成的利率风险；如果债券商场出现全体下落，将无法十足避 免债券商场系统性风险。   本基金将濒临因商场往还量不及，导致证券弗成赶紧、低成土产货转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 诠释书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、战术性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、通告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会联系划定）。   本基金不投资次级债、所在政府债、可波折债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。   本基金的标的资产大部分为程序化债券金融器具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格阁下投资于流动受限资产和不存在活跃商场需要采             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 用估值技能确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金不停东谈主将根据 历史训导和现实条件，制定出现金捏有量的高下限策画，在该限制范围内进行 现金比例调控或现金与证券的出动。本基金不停东谈主会进行标的的分散化投资并 迎阿对千般标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以留心流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险不停措施   基金不停东谈主已建立里面多数赎回草率机制，对基金多数赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生多数赎回时，基金司理和风险 不停部需要根据试验情况进行流动性评估，阐发是否不错接受扫数赎回肯求。 当发现现金类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组结伴产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐发赎回肯求。 基金不停东谈主在以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰巨或以为因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采取部分延 期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回肯求的流动性风险 不停措施，详见招募诠释书“八、基金份额的申购与赎回”的联系约定。   （4）实施备用的流动性风险不停器具的情形、步履及对投资者的潜在影响   基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到刚正对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，详细运用千般流动性风险不停器具， 对赎回肯求进行阁下疗养。基金不停东谈主不错采取备用的流动性风险不停草率措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及步履。在此情形下，投资东谈主的部分 或全部赎回肯求可能被断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能 与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   ②降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金降速支付赎回款项的 情形及步履。在此情形下，投资东谈主接管赎回款项的时候将可能比一般平日情形             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 下有所延伸。   ③延期办理赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 多数赎回的情形及处理方式”。   当本基金出现上述情形时，可能无法实时闲适扫数投资东谈主的赎回肯求，投 资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值 不同。   ④收取短期赎回费   对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   ⑤暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及步履。在此情形下，投资东谈主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被延期办理或被暂停接受， 或被降速支付赎回款项。   ⑥舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的刚正性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行疗养，使得市 场的冲击成本约略分拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。   ⑦实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和波折，仅主袋账户份额平日灵通赎回， 因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金不停东谈主 在基金依期申报中表示申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金不停东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金不停东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战术，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不停东谈主预见各项投资运作方针和基金事迹方针时仅 需探究主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 表示的事迹方针弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑧中国证监会认定的其他措施。   （1）技能风险   当预见机、通讯系统、往还蚁集等技能保障系统或信息蚁集支捏出现极端 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平日时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按平日时限娇傲产生净值、基金的投资往还指示无法实时传输等风 险。   （2）操立场险   联系当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面阁下存在颓势或者东谈主为因素 形成操作缺点或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往还，往还过失， 司帐讹诈。   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同弗成平日践诺， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   战役、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭遇损失的风险，以及证 券商场、基金不停东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法平日就业，从而产生 影响基金的申购和赎回按平日时限完成的风险。   （5）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券商场遍及规章等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金 的耐久风险收益特征。销售机构(包括基金不停东谈主直销机构和其他销售机构)根 据联系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与 居品风险之间的匹配磨砺。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)     十九、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并按划定报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在划定绪言公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行联系步履后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的计帐 内成立基金财产计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产计帐小组长入接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经合适《中华 东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在划定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律 法例划定的最低期限。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)             二十、基金合同的内容选录   一、基金份额捏有东谈主、基金不停东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额捏 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额 捏有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必 要条件。   统一类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与计帐后的 剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金不停东谈主的投资运作；   （8）对基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）老成阅读并征服《基金合同》、招募诠释书、基金居品贵府摘要等信 息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）和顺基金信息表示，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》远离的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）征服基金不停东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系往还及业 务法则；   （10）提供基金不停东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新 和补充，并保证其确切性；   （11）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金不停东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用 并不停基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律法例划定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度关联法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或波折 肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益专揽因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不停东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益专揽诉讼权利或 者实施其他法律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和疗养关联基金认购、申购、 赎回、波折和非往还过户等业务法则；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老实信用、严慎奋发的原则不停和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的研究方式不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制， 保证所不停的基金财产和基金不停东谈主的财产互相寂然，对所不停的不同基金分 别不停，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳健合理的措施使预见基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的划定，按关联划定预见并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制基金季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定，履行信息披 露及申报义务；   （12）保守基金买卖好意思妙，不显露基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关联划定另有划定外，在基金信息公开表示前应予 守秘，不向他东谈主显露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、 法律等外部专科看护人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏 有东谈主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定召集基金份额捏有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产不破产务行动的司帐账册、报表、记录和其他 联系贵府 20 年以上，法律法例另有划定的从其划定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时候发出，并 且保证投资者约略按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时申报中国证监 会并通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主合 法权益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额 捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金不停东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的步履承担就业；   （23）以基金不停东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益专揽诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金不停东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能顺利，基金不停东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全 赞助基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例划定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不停东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不停东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场法则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券往还资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金不停东谈主更换时，提名新的基金不停东谈主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）以老实信用、奋发尽责的原则捏有并安全赞助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备饱和的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产互相寂然；对所托管的不同的基金分别配置账户，寂然核算，分账 不停，保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）赞助由基金不停东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金不停东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定另 有划定外，在基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东谈主显露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务需要提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金不停东谈主预见的基金资产净值、千般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见， 诠释基金不停东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行； 如果基金不停东谈主有未践诺《基金合同》划定的步履，还应当诠释基金托管东谈主是 否采取了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵府不低于 法律法例划定的最低期限；   （12）从基金不停东谈主或其托付的登记机构处接管并保存基金份额捏有东谈主名 册；   （13）按划定制作联系账册并与基金不停东谈主查对；   （14）依据基金不停东谈主的指示或关联划定向基金份额捏有东谈主支付基金收益             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定，召集基金份额捏 有东谈主大会或配合基金不停东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金不停东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现 和分拨；   （18）濒临赶走、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时申报中国证监 会和银行业监督不停机构，并通告基金不停东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿就业，其赔 偿就业不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金不停东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的 义务，基金不停东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏 有东谈主利益向基金不停东谈主追偿；   （21）践诺顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的步履和法则   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额捏有东谈主大会不 设立日常机构。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有划定或《基金合同》另有约定的除外：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金不停东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）波折基金运作方式；   （5）疗养基金不停东谈主和基金托管东谈主的酬金程序或提升销售服务费率；   （6）变更基金类别；           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会步履；   （10）基金不停东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或预见捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金不停东谈主收到提议当日的基金份额预见，下同）就统一事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份 额捏有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和本基金合同划定的范围内，疗养本基金的申购费率，调 低销售服务费率，或在分歧基金份额捏有东谈主权益产生本体性不利影响的情况下， 变更收费方式、疗养基金份额类别的配置、对基金份额分类办法及法则进行调 整；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金不停东谈主、登记机构、基金销售机构，在法律法例划定或中国证监 会许可的范围内，在分歧基金份额捏有东谈主权益产生本体性不利影响的情况下调 整关联认购、申购、赎回、波折、非往还过户、转托管等业务法则；   （6）履行稳健步履后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 金不停东谈主召集； 提议书面提议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金不停 东谈主，基金不停东谈主应当配合； 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金不停东谈主提议书面提议。基金不停东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提 议的基金份额捏有东谈主代表和基金不停东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金不停东谈主，基金不停东谈主应当配合； 开基金份额捏有东谈主大会，而基金不停东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或预见 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金不停东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻难、烦嚣； 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 公告。基金份额捏有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议时事；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付诠释注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中诠释本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过甚 权衡方式和权衡东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金不停 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应 另行书面通告基金不停东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票效率。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金不停东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 捏有东谈主大会，基金不停东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 捏有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释注解合适法律法例、《基金 合同》和会议通告的划定，而且捏有基金份额的凭证与基金不停东谈主捏有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证娇傲， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额低于上述划定比例的，召集 东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大 会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。 通告载明的时事在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个就业日内连 续公布联系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金不停东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不停东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通告划定的方式收取基金份额捏有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经通告不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；   若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主捏 有的基金份额低于上述划定比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏 有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表基金总份额三分之一以 上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表 决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托付东谈主捏有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明合适法律法例、《基金合同》和会议通告的划定，并与基金登记机构记录相 符。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相迎阿的方式召开，会议步履 比照现场开会和通讯方式开会的步履进行；基金份额捏有东谈主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通 知中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具 体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定远离《基金合同》、更换基金不停东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额捏有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的通告后，对原有提案的修改 应当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第（七）条划定步履确 定和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大 会决议。大会主捏东谈主为基金不停东谈主授权出席会议的代表，在基金不停东谈主授权代 表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基 金不停东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基 金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额 捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金不停东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效 力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 名（或单元称呼）、身份诠释注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和权衡方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须 以相等决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过； 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监 会或基金合同另有约定外，波折基金运作方式、更换基金不停东谈主或者基金托管 东谈主、远离《基金合同》、与其他基金合并以相等决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反根据诠释注解，不然提 交合适会议通告中划定的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头合适会议通告划定的表决意见视为有用表决，表决意见疲塌不清或互相矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金不停东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议初始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担 任监票东谈主。基金不停东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不停东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不停东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在划定绪言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺顺利的基金份额捏有 东谈主大会的决议。顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金 不停东谈主、基金托管东谈主均有阻抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 东谈主和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 联系基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、 表决条件等划定，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例 或监管法则修改导致联系内容被取消或变更的，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和疗养，无需召开基金份 额捏有东谈主大会审议。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   三、基金合同消释和远离的事由、步履   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例 划定和本基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并按划定报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在划定绪言公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行联系步履后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主连结的；   四、争议惩办方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能惩办的，应提交上海国外经济贸易仲裁委员会，根据 该会届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端性的 并春联系各方当事东谈主均具有阻抑力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚挚、奋发、 尽责地履行基金合同划定的义务，调遣基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相等行政区、 澳门相等行政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不停东谈主、基金托管东谈主、销售机          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 构的办公局面和营业局面查阅。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十一、基金托管契约的内容选录  一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金不停东谈主  称呼：上银基金不停有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  邮政编码：200122  法定代表东谈主：武俊  成立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  组织时事：有限就业公司  注册成本：3 亿元东谈主民币  存续期间：捏续研究  （二）基金托管东谈主  称呼：中国光大银行股份有限公司  住所：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心  邮政编码：100033  法定代表东谈主：吴利军  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织时事：股份有限公司  注册成本：466.79095 亿元东谈主民币  存续期间：捏续研究  基金托管经验批文及文号：证监基字200275 号  二、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、央 行单据、战术性金融债、债券回购、银行进款（包括契约进款、通告进款、定 期进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须合适中国证监会联系划定）。    本基金不投资次级债、所在政府债、可波折债券、可交换债券、资产支捏 证券和股票，也不投资于公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融 资券等信用债品种。    本基金所指的利率债包括国债、战术性金融债和央行单据。    如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行 稳健步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如果法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，本基金不停东谈主在 履行稳健步履后，可对上述投资比例进行疗养。    （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和疗养期限进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利 率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3） 本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的    （4）本基金不停东谈主不停的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，十足按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件划定的比例限制；    （5）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预见不得进步基金资产净值             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 的 15%。因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金不停东谈主之外 的因素甚至基金不合适前款所划定比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （8）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金领域变动等基金不停东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述 划定投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个往还日内进行疗养，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有划定的，从其划定。   基金不停东谈主应当自基金合同顺利之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之 日早先始。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主 在履行稳健步履后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的划定为准，但 须提前公告。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、实 际阁下东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往还的，应当合适基金的投资宗旨和投资策略，遵从基 金份额捏有东谈主利益优先原则，留心利益窒碍，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场刚正合理价钱践诺。联系往还必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。要紧关联往还应提交基金不停东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的寂然董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联往还事 项进行审查。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   侧袋机制的具体法则依照联系法律法例的划定和基金合同的约定践诺。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对本托管 契约第十五条第九款基金投资回绝步履进行监督。   为调遣基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、驾御证券往还价钱过甚他不刚直的证券往还行动；   （6）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定回绝的其他行动。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述回绝性划定，如适用于本基 金，则基金不停东谈主在履行稳健步履后，本基金不受上述划定的限制或以变更后 的划定为准。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。   基金不停东谈主应在基金投资运作之前按照划定的数据边幅向基金托管东谈主提供 合适法律法例及行业程序的、经隆重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交 易敌手名单，并约定各往还敌手所适用的往还结算方式。基金不停东谈主应严格按 照往还敌手名单的范围在银行间债券商场遴荐往还敌手。基金托管东谈主过后监督 基金不停东谈主是否按事前提供的银行间债券商场往还敌手名单进行往还，如基金 不停东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券商场往还敌手名单 的，视为基金不停东谈主认同全商场往还敌手。基金不停东谈主不错每半年对银行间债 券商场往还敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往还 敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照契约进行结算。如基金不停东谈主根据市 场情况需要临时疗养银行间债券商场往还敌手名单及结算方式的，应向基金托 管东谈主诠释情理，并在与往还敌手发生往还前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商解 决。   基金不停东谈主负责对往还敌手的资信阁下，按银行间债券商场的往还法则进          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 行往还，并承担往还敌手不履行合同形成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债 券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金不停东谈主没 有按照事前约定的往还敌手或往还方式进行往还时，基金托管东谈主应实时提醒基 金不停东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇就业。   （五）基金不停东谈主投资银行依期进款应合适联系法律法例约定。基金不停 东谈主在投资银行依期进款的过程中，必须合适基金合同就投资品种、投资比例、 进款期限等方面的限制。基金不停东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并 据此遴荐进款银行。因基金不停东谈主违反上述原则给基金形成的损失，基金托管 东谈主不承担相应就业。开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户 户名一致，本着便于基金财产的安全赞助和日常监督核查的原则，进款行应尽 量遴荐托管账户所在地的分支机构。对于跨行依期进款投资，基金不停东谈主必须 和进款机构签订依期进款契约，约定两边的权利和义务，该契约看成划款指示 附件。该契约中必须有如下明确条件：“进款证实书不得被质押或以任何方式 被典质，并不得用于转让和背书；本息到期送还或提前支取的扫数款项必须划 至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依 照本契约布置原则对存单布置进程赐与明确。对于跨行进款，基金不停东谈主需提 前与基金托管东谈主就依期进款契约及存单布置进程进行调换。除非进款契约中规 定进款证实书由进款行赞助或进款契约看成进款支取的依据，存单布置原则上 接纳进款行上门服务的方式。特殊情况下，接纳基金不停东谈主布置存单的方式。 在取得进款证实书后，基金托管东谈主赞助证实书底本。基金不停东谈主需对跨行进款 的利率战术风险、进款行的遴荐及进款契约承担就业，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或布置，以确 保与基金托管东谈主所布置凭证真的切性、准确性和完好意思性。基金托管东谈主对投资后 处于基金托管东谈主试验阁下之外的资产不承担赞助就业。跨行依期进款账户的预 留印鉴为基金托管东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金资 产净值预见、千般基金份额净值预见、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数 据等进行监督和核查。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   如果基金不停东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将伪善的事迹推崇数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应就业，并将在发现后立即申报 中国证监会。   （七）基金托管东谈主发现基金不停东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作 违反法律法例、基金合同和本托管契约的划定，应实时以电话提醒或书面指示 等方式通告基金不停东谈主限期纠正。   基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不停东谈主收到 书面通告后应不才一就业日前实时查对并以书面时事给基金托管东谈主发出回函， 就基金托管东谈主的合理的疑义进行解释或举证，诠释违纪原因及纠正期限，并保 证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县 项进行复查，督促基金不停东谈主改正。基金不停东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   （八）基金不停东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业务践诺核查。   对基金托管东谈主发出的书面指示，基金不停东谈主应在划定时候内答复并改正， 或就基金托管东谈主的合理的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金 不停东谈主应积极配合提供联所有这个词据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金不停东谈主依据往还步履仍是顺利的指示违反法 律、行政法例和其他关联划定，或者违反基金合同约定的，应当立即通告基金 不停东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违纪步履，有权申报中国证监会， 同期通告基金不停东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   基金不停东谈主无刚直情理，断绝、隔透顶方根据本托管契约划定专揽监督权， 或采取拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提 出劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金不停东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 括基金托管东谈主安全赞助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核 基金不停东谈主预见的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金不停东谈主指示办 理计帐交收、联系信息表示和监督基金投资运作等步履。   （二）基金不停东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账不停、未践诺或无故延伸践诺基金不停东谈主资金划拨指示、显露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、本契约过甚他关联划定时，应实时以书面形 式通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面时事给基金不停东谈主发出回函， 诠释违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金不停东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金不停东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好意思性和确切性，在划定时候内答复基金不停东谈主并改正。   （三）基金不停东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪步履，应实时申报中国证监 会，同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   基金托管东谈主无刚直情理，断绝、隔透顶方根据本契约划定专揽监督权，或 采取拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金不停东谈主提议 劝诫仍不改正的，基金不停东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的赞助   （一）基金财产赞助的原则 整与寂然； 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商惩办； 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 托管东谈主应实时通告基金不停东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金不停东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失； 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”，该账户由基金不停东谈主托付的登记机构开立并不停。 基金份额捏有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联划定后，基金不停 东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户， 同期在划定时候内，聘用合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所 进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国 注册司帐师署名方为有用。 划定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和不停 的银行进款。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管东谈主和基金不停东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 构的其他关联划定。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不停 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金不停东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的不停和运用由基金不停东谈主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级 法东谈主计帐就业，基金不停东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的 收取按照中国证券登记结算有限就业公司的划定践诺。 他投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系划定，则基 金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的划定践诺。   （五）银行间债券托管专户的开设和不停   基金合同顺利后，基金不停东谈主负责以本基金的口头肯求并取得参预世界银 行间同行拆借商场的往还经验，并代表本基金进行往还；基金托管东谈主负责以本 基金的口头在中央国债登记结算有限就业公司开设银行间债券商场债券托管账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金不停东谈主和基金托管东谈主共同代 表本基金签订世界银行间债券商场债券回购主契约，基金托管东谈主赞助契约底本， 基金不停东谈主保存契约副本。   （六）其他账户的开立和不停   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事合适法律法例划定和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用， 由基金不停东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的划定和《基金合同》的约定， 开立关联账户。该账户按关联法则使用并不停。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的赞助   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的赞助库，也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中国证券登记结算有限 就业公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代赞助库，赞助凭证由基金 托管东谈主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金不停东谈主和基金托管东谈主 共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托付赞助的机构之外机构 试验有用阁下的证券不承担赞助就业。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）与基金财产关联的要紧合同的赞助   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金不停东谈主负责。由基金不停东谈主代 表基金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金不停东谈主、基金托 管东谈主赞助。除本契约另有划定外，基金不停东谈主代表基金签署的与基金财产关联 的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示契约及基金投资业 务中产生的要紧合同，基金不停东谈主应保证基金不停东谈主和基金托管东谈主至少各捏有 一份底本的原件。基金不停东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金 托管东谈主，并在 30 个就业日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧合同的赞助期限不 低于法律法例划定的最低期限。   五、基金资产净值及基金份额净值预见和司帐核算   （一）基金资产净值的预见、复核与完成的时候及步履   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   千般基金份额的基金份额净值是按照每个就业日闭市后，千般基金资产净 值除以当日该类基金份额的余额数目预见，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金不停东谈主不错设立大额 赎回情形下的净值精度济急疗养机制。国度另有划定的，从其划定。   基金不停东谈主应每个就业日对基金资产估值。但基金不停东谈主根据法律法例或 基金合同的划定暂停估值时除外。基金不停东谈主每个就业日对基金资产估值后， 将基金资产净值、千般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金不停东谈主按划定对外公布。   基金不停东谈主每就业日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、千般基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主按规 定对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金司帐就业方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一问候见            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 的，按照基金不停东谈主对基金资产净值的预见结果对外赐与公布，基金托管东谈主对 该结果不承认相应就业。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券往还所上市的有价证券的估值 估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往还日的市价（收盘价）估值； 如最近往还日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近往还 市价，确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 况下，应以活跃商场上未经疗养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行疗养以阐发估值日 的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应接纳估值技能 确定其公允价值。   （2）初次公开荒行未上市的债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对世界银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三 方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着差 异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）统一证券同期在两个或两个以上商场往还的，按证券所处的商场分别 估值。   （5）本基金捏有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应 收或应付利息。   （6）本基金捏有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计 提利息。   （7）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采取的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东谈主不错接纳舞动订价 机制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法例 以及监管部门、自律法则的划定。   （9）如有可信根据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的， 基金不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。   （10）联系法律法例以及监管机构有强制划定的，从其划定。如有新增事 项，按国度最新划定估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 步履及联系法律法例的划定或者未能充分调遣基金份额捏有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律法例，基金资产净值预见和基金司帐核算的义务由基金不停 东谈主承担。本基金的基金司帐就业方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见， 按照基金不停东谈主对基金净值信息的预见结果对外赐与公布，基金托管东谈主对该结 果不承认相应就业。   基金不停东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（9）项条件进行估值时，所形成           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 的过错不看成基金资产估值过失处理。   由于不可抗力原因，或证券往还所、登记机构及进款银行品级三方机构发 送的数据过失，或国度司帐战术变更、商场法则变更等非基金不停东谈主与基金托 管东谈主原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然仍是采取必要、稳健、合理的措施进 行搜检，但未能发现过失的，由此形成的基金财产估值过失，基金不停东谈主和基 金托管东谈主免除补偿就业。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施 摒除或收缩由此形成的影响。   （三）基金份额净值过失的处理方式 为该类基金份额净值过失；基金份额净值出现过失时，基金不停东谈主应当立即予 以纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施留心损失进一步扩大；过失偏差 达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金不停东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。 偿时，基金不停东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的就业，经阐发 后按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金司帐就业方由基金不停东谈主担任，与本基金关联的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分谋划后，尚弗成达成一致时，按基金不停东谈主的 建议践诺，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的损失，由基金不停东谈主负责 赔付。   （2）若基金不停东谈主预见的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告， 由此给基金份额捏有东谈主形成损失的，应根据法律法例的划定对投资者或基金支 付补偿金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，基金不停东谈主与基金托管东谈主 按照罪过进程各自承担相应的就业，基金不停东谈主和基金托管东谈主有权向赢得欠妥 得利之主体主见返还欠妥得利。   （3）如基金不停东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的预见结果，天然屡次重 新预见和查对或对基金不停东谈主接纳的估值方法，尚弗成达成一致时，为幸免不 能按时公布基金份额净值的情形，以基金不停东谈主的预见结果对外公布，由此给          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金份额捏有东谈主和基金形成的损失，由基金不停东谈主负责赔付。   （4）由于基金不停东谈主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值预见过失而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的 损失，由基金不停东谈主负责赔付。 以基金不停东谈主预见结果为准。 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行 协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 商阐发后，基金不停东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户基金份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度关联部门划定的司帐轨制践诺。   （七）基金账册的建立   基金不停东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金不停东谈主寂然 地配置、记录和赞助本基金的全套账册。若基金不停东谈主和基金托管东谈主对司帐处 理方法存在分歧，应以基金不停东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的预见和公告的，以基金不停东谈主的 账册为准。   （八）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金不停东谈主编制，基金托管东谈主复核。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金托管东谈主在收到基金不停东谈主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。 查对不符时，应实时通告基金不停东谈主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据 十足一致。   （1）报表的编制   基金不停东谈主应当在每月结果后 5 个就业日内完成月度报表的编制；在每个 季度结果之日起 15 个就业日内完成基金季度申报的编制并公告；在上半年结果 之日起两个月内完成基金中期申报的编制并公告；在每年结果之日起三个月内 完成基金年度申报的编制并公告。基金年度申报的财务司帐申报应当经过合适 《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个 月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   （2）报表的复核   基金不停东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行疗养，疗养以国度关联划定为准。   基金不停东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核联系报表及申报。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与赞助   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金不停东谈主的指示编制和赞助。基金 不停东谈主应依期向基金托管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金管 理东谈主提供的捏有东谈主名册后与基金不停东谈主分别进行赞助。赞助方式不错接纳电子 或文档的时事，保存期限不低于法律法例划定的最低期限。如弗成妥善赞助， 则按联系法例承担就业。   基金托管东谈主因编制基金依期申报等合理原因要求基金不停东谈主提供联系贵府 时，基金不停东谈主应将关联贵府送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其确切性、准确性和完好意思性。基金托管东谈主不得将所赞助的基金份额捏有东谈主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应征服守秘义务。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   七、争议惩办方式   两边当事东谈主同意，因基金合同及本契约而产生的或与基金合同或本契约有 关的一切争议，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为 上海市。仲裁裁决是末端的，对两边当事东谈主均有阻抑力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担，除非仲裁裁决另有划定。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续诚挚、奋发、尽责地履行基金合同和本托管契约划定的义务，调遣基金份额 捏有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为托管契约之目的，不包括香港相等行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统帅。   八、托管契约的变更、远离与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更步履   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的划定有任何窒碍。基金托管契约的变更按划定报中国 证监会备案。   （二）基金托管契约远离出现的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同远离事由之日起 30 个就业日内成立基金财产计帐小 组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金不停东谈主、基金托管东谈主、合适《中华东谈主民             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告) 共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金不停东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 陆续诚挚、奋发、尽责地履行基金合同和本托管契约划定的义务，调遣基金份 额捏有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的赞助、清理、估价、变现和分拨。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   基金财产计帐步履主要包括：   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产计帐小组长入接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项划定返璧前，不分拨给基金份额捏有东谈主。          上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经合适《中华 东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在划定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在划定报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不得低于法律 法例划定的最低期限。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   对于基金份额捏有东谈主和潜在投资者，基金不停东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额捏有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额捏有东谈主注册登记服务   基金不停东谈主为基金份额捏有东谈主提供注册登记服务。基金不停东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、不停、托管与转托管；基金波折和非往还过户；基金份额捏有东谈主 名册的不停；权益分拨时红利的登记派发；基金往还份额的计帐过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）往还贵府寄送服务   基金不停东谈主不错视情况根据捏有东谈主账单订制情况向账单期内发生往还或账 单期末仍捏有本公司基金份额的基金份额捏有东谈主依期或不依期发送电子对账单， 但应每年度以电子邮件、短信或其他时事向通过直销系统捏有本公司基金份额 的捏有东谈主提供基金保多情况信息。由于基金份额捏有东谈主提供的手机号码、电子 邮箱概略、过失、未实时变更等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。 因上述原因无法平日收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打 本公司客服热线查询、查对、变更您的预留权衡方式。若基金份额捏有东谈主需要 获取指依期间的纸质对账单，可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行申 请，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、权衡电话等， 经本公司客服东谈主员核实联系信息并同意后，不错为基金份额捏有东谈主免费邮寄纸 质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。基金份额捏有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回往还情况查询与基金居品等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时候 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服 热线电话（021-60231999）享受业务筹商、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送贵府修改等专项服务。             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）网上往还服务   基金不停东谈主已通达个东谈主投资者网上往还业务。个东谈主投资者通过基金不停东谈主 网上往还平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户贵府修改、 往还密码修改、往还肯求查询和账户贵府查询等千般业务。   （五）依期定额投资策画   基金不停东谈主可通过基金不停东谈主网上往还系统和其他销售机构为投资者提供 依期定额投资服务。通过依期定额投资策画，投资者不错通过销售渠谈依期定 额申购基金份额。依期定额投资策画的关联法则另行公告。   （六）信息定制服务   基金份额捏有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制肯求。基金不停东谈主通 过手机短信、电子邮件或其他方式按捏有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包 括：每周基金净值、往还阐发信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。 基金不停东谈主不错根据试验业务需要，疗养定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金不停东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等时事对基金不停东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将接纳限期处理、分级不停的原则实时处理客户的投诉。           上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)             二十三、其他表示事项  本基金及基金不停东谈主的关联更新公告如下： 序号       公告事项               法定表示方式     法定表示日历      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金基金份额发售公告            报刊和划定网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金基金居品贵府摘要            网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金招募诠释书               网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金托管契约                网站      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金基金合同                网站      上银慧臻利率债债券型证券投                             中国证监会划定                             报刊和划定网站      指示性公告      上银慧臻利率债债券型证券投                             中国证监会划定                             报刊和划定网站      参加费率优惠行动的公告      上银基金不停有限公司对于上                             中国证监会划定                             报刊和划定网站      基金提前结果召募的公告      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金基金合同顺利公告            报刊和划定网站      上银基金不停有限公司对于提                             中国证监会划定                             报刊和划定网站      信息贵府的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金灵通日常申购、赎回、          中国证监会划定      波折及依期定额投资业务的公          报刊和划定网站      告      上银慧臻利率债债券型证券投          中国证监会划定      资基金基金居品贵府摘要更新          网站              上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)      （2024 年第 1 号）      上银慧臻利率债债券型证券投                         中国证监会划定                         报刊和划定网站      （2024 年第 1 号）指示性公告      上银基金不停有限公司对于旗                                中国证监会划定                                报刊和划定网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                                中国证监会划定                                网站      （2024 年 07 月 11 日公告）      上银慧臻利率债债券型证券投                                中国证监会划定                                网站      年 07 月 11 日公告）      上银慧臻利率债债券型证券投             中国证监会划定      资基金托管契约                   网站      上银慧臻利率债债券型证券投             中国证监会划定      资基金基金合同                   网站      对于上银慧臻利率债债券型证      券投资基金增设 C 类基金份额           中国证监会划定      并相应修改联系法律文献的公             报刊和划定网站      告      上银基金不停有限公司对于旗                                中国证监会划定                                报刊和划定网站      告      上银基金不停有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资             中国证监会划定      基金 A 类基金份额新增销售机           报刊和划定网站      构的公告      上银基金不停有限公司对于旗                                中国证监会划定                                报刊和划定网站      为销售机构的公告      上银基金不停有限公司对于旗      下部分基金新增中原银行“华             中国证监会划定      夏 e 家”平台为销售机构的公           报刊和划定网站      告             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银基金不停有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会划定      基金新增宁波银行同行易管家            报刊和划定网站      平台为销售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金暂停代销渠谈大额申             中国证监会划定      购、波折转入及依期定额投资            报刊和划定网站      业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金疗养代销渠谈大额申             中国证监会划定      购、波折转入及依期定额投资            报刊和划定网站      业务名额的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会划定      资基金 2024 年第 3 季度申报       网站      上银基金不停有限公司旗下基                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      性公告      上银基金不停有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会划定      基金 A 类基金份额新增腾安基          报刊和划定网站      金为销售机构的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      通平台为销售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投      资基金疗养代销渠谈大额申             中国证监会划定      购、波折转入及依期定额投资            报刊和划定网站      业务名额的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银基金不停有限公司对于旗            中国证监会划定      下部分基金新增杭州银步履销            报刊和划定网站             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)      售机构的公告      上银基金不停有限公司对于提                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      信息贵府的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银基金不停有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会划定      基金新增国金证券为销售机构            报刊和划定网站      的公告      上银基金不停有限公司对于上                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      基金新增销售机构的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      入及依期定额投资业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      入及依期定额投资业务的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会划定      资基金分成公告                  报刊和划定网站      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会划定      资基金 2024 年第 4 季度申报       网站      上银基金不停有限公司旗下基                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      性公告             上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)      资基金回答大额申购、波折转            报刊和划定网站      入及依期定额投资业务的公告      上银基金不停有限公司对于旗                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      售机构的公告      上银基金不停有限公司对于上      银慧臻利率债债券型证券投资            中国证监会划定      基金新增基煜基金为销售机构            报刊和划定网站      的公告      上银基金不停有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券往还 中国证监会划定      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会划定      资基金 2024 年年度申报           网站      上银基金不停有限公司旗下基                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      告      上银慧臻利率债债券型证券投            中国证监会划定      资基金 2025 年第 1 季度申报       网站      上银基金不停有限公司旗下基                               中国证监会划定                               报刊和划定网站      性公告            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募诠释书存放及查阅方式   招募诠释书公布后，应当分别置备于基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所赢得的文献过甚复印件，基金不停东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容十足一致。   投资者还不错径直登录基金不停东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募诠释书。            上银慧臻利率债债券型证券投资基金更新招募诠释书(2025 年 5 月 20 日公告)                二十五、备查文献 投资基金的法律意见》；  （二）存放地点  备查文献存放于基金不停东谈主和基金托管东谈主的办公局面和营业局面。  （三）查阅方式  投资者可到基金不停东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                                     上银基金不停有限公司                                     二〇二五年五月二旬日

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