欧洲杯体育本基金是债券型证券投资基金-开云网页版app(官方)网站/网页版登录入口/手机版最新

上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募         说明书    (2025 年 5 月 20 日公告)    基金料理东说念主：上银基金料理有限公司    基金托管东说念主：恒丰银行股份有限公司                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                        关键教导   上银慧鼎利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2021 年 5 月 金合同于 2021 年 7 月 28 日肃肃顺利。   基金料理东说念主保证招募说明书的内容委果、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会不合基金的投资价值及商场远景等作出骨子性判断或者保证。   基金料理东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎用功的原则料理和运用基金财 产，基金料理东说念主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应珍视阅读本招募说明书，全 面相识本基金家具的风险收益特征，充分计议投资者自身的风险承受才气，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作念出安定决策。基金 料理东说念主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括商场风险、料理风险、流动 性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投 资基金，预期风险与预期收益高于货币商场基金，但低于混杂型基金和股票型 基金。基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基 金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。   本基金投资资产解救证券。投资资产解救证券可能靠近信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险，由此可能给基金净值 带来较大的负面影响。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东说念主履行相 应标准后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等关联章节。侧袋机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行稀薄符号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读接洽内容并关心本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应珍视阅读本招募说明书， 全面相识本基金的风险收益特征和家具性格，并充分计议自身的风险承受才气， 感性判断商场，严慎作念出投资决策。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者惬心”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展，基金料理东说念主料理的其他基金的功绩 也不组成对本基金功绩进展的保证。   本招募说明书其他所载内容更新编制日为 2025 年 4 月 22 日，关联财务数 据和净值进展截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。                                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                一、绪      言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》（以下简 称“《信息流露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理 法则》（以下简称“《流动性风险料理法则》”）过火他关联法则以及《上银 慧鼎利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书阐述了上银慧鼎利债券型证券投资基金的投资主见、策略、 风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论说或者重 大遗漏，并对其委果性、准确性、齐备性承担法律管事。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓苦求召募的。本基金料理东说念主莫得委 托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他关联法则享有权利、承担义务；基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详实查阅《基金合同》。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                      二、释      义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何灵验更正和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和补充 说明书》过火更新 概要》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的更正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时时 作念出的更正                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其 时时作念出的更正 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时时作念出的更正 年 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理法则》及颁 布机关对其时时作念出的更正 员会 义务的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投良友理办法》（包括其时时更正）及接洽法律法则规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调动、转托管及如期定额投资等业务 监会法则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东说念主签订了基金销售               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 服务公约，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受上银基金料理有限公司请托办理登记业务的机构 所料理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调动、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面 阐述的日历 财产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得杰出 3 个月 的通达日 是表率基金料理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金 料理东说念主和投资东说念主共同遵照            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 苦求购买基金份额的行动 苦求购买基金份额的行动 法则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告法则的条件，苦求将其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调动为 基金料理东说念主料理的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金调动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调动中转 入苦求份额总额后的余额）杰出上一通达日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 收申购款过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息流露办法》法则的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子流露网站）等序论              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 及基金份额持有东说念主服务的用度 基金份额分为不同的类别 资产净值上钩提销售服务费的基金份额 取申购用度的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回 购与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开导行股票、资产解救证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行 转让或往来的债券等 法律法则以及监管部门、自律法则的法则通过调治基金份额净值的方式，将基 金调治投资组合的商场冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到 平允对待 门账户进行处置算帐，目的在于灵验阻挠并化解风险，确保投资者得到平允对 待，属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   三、基金料理东说念主  （一）基金料理东说念主概况  称呼：上银基金料理有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  设立日历：2013 年 8 月 30 日  法定代表东说念主：武俊  组织花式：有限管事公司  注册老本：3 亿元东说念主民币  接洽东说念主：敖玲  接洽电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权  （二）基金料理东说念主主要东说念主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融商场部副总司理、投资银行部副总司理、金融商场部副总司理兼同行部总 司理、金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸熟谙差异行党委委员、 金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸熟谙差异行党委委员、副行长， 金融商场部副总司理（主办管事）兼同行部总司理、金融商场部副总司理、金 融商场部总司理兼资产料理部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金料理有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新期间产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行筹算财务部料理管帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行筹算财务部副总司理，上 银基金料理有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 份有限公司总行金融商场部债券往来部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融商场部外汇与贵金属部高等司理，金融商场部见习总司理助理等职务；上               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 银基金料理有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金料理有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，安定董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开导相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限管事公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金料理公司总经 理，中国华融资产料理股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金料理有限 公司安定董事。   蒋晓云女士，安定董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商料理硕士。 历任铁说念部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市筹算机期间研究所工程师， 国度经济体制更正委员会外事司副处级调研员，国度外汇料理局储备料理司副 处级调研员，中国投资有限管事公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司安定董事。   李德峰先生，安定董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院西宾、番邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副布告，中国证券业协会课本编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副阐述、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租出有限管事 公司安定董事，张家口农村营业银行股份有限公司安定董事，上银基金料理有 限公司安定董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金料理有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金老本料理有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东说念主民大学管帐学博士研究生。曾耐久任职于深圳 证券往来所和北京市星石投良友理有限公司。现任上银基金料理有限公司督察 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试料理部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金料理有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融商场部、金融同行部任职。现任上银基金料理有限公司副总经 理兼上银瑞金老本料理有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼商场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   马小东先生，硕士研究生。历任上海博说念投良友理有限公司、博说念基金管 理有限公司分析师；申万菱信基金料理有限公司研究员；上银基金料理有限公 司高等研究员、基金司理助理。现任上银可转债精选债券型证券投资基金基金 司理、上银慧鼎利债券型证券投资基金基金司理、上银聚恒益一年如期通达债 券型发起式证券投资基金基金司理、上银聚嘉益一年如期通达债券型发起式证 券投资基金基金司理、上银慧祥利债券型证券投资基金基金司理。   葛沁沁女士，硕士研究生，曾于光大证券任职，从事固定收益投资研究相 关管事。现任上银聚远盈 42 个月如期通达债券型证券投资基金基金司理、上银 聚远鑫 87 个月如期通达债券型证券投资基金基金司理、上银慧兴盈债券型证券 投资基金基金司理、上银慧永利中短期债券型证券投资基金基金司理、上银慧 祥利债券型证券投资基金基金司理、上银聚恒益一年如期通达债券型发起式证 券投资基金基金司理、上银聚嘉益一年如期通达债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银慧鼎利债券型证券投资基金基金司理、上银聚泽益债券型证券投 资基金基金司理。   （2）历任基金司理   楼昕宇先生，料理时分为 2021 年 07 月 28 日至 2023 年 12 月 01 日。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金料理东说念主职责 配收益； 其他法律行动；   （四）基金料理东说念主的承诺 监会的关联法则，建立健全里面抵制轨制，采选灵验表率，防护违抗现行灵验 的关联法律法则、基金合同和中国证监会关联法则的行动发生。 下列行动：   （1）将其固有财产或者其他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）不屈允地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事接洽的往来行动；   （7）玩忽牵累，不按照法则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会辞谢的其他行动。 家关联法律、法则及行业表率，老实信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法规划；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）专门挫伤基金份额持有东说念主或其它基金接洽机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、搅扰、辛苦或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽牵累、浮滥权力，不按照法则履行职责；   （7）违抗现行灵验的法律法则、基金合同和中国证监会的关联法则，流露 在职职期间洞悉的关联证券、基金的营业机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事接洽的往来 行动；   （8）违抗证券往来风景业务法则，利用对敲、倒仓等妙技主宰商场价钱， 侵略商场递次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息流露和告白中专门含有伪善、误导、诈骗因素；   （11）以不朴直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）其他法律、行政法则和中国证监会辞谢的行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 采选灵验表率，保证基金财产无须于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不朴直的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则辞谢的其他行动。   （五）基金司理承诺 持有东说念主谋取最大利益； 取不妥利益； 露在职职期间洞悉的关联证券、基金的营业机密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹算等信息；   （六）基金料理东说念主的里面抵制轨制   （1）健全性原则：里面抵制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控标准，维 护内控轨制的灵验践诺。   （3）安定性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对安定，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建树权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的规划料理方法裁减运作成本，提高 经济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制成果。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制行动、信息疏浚（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）抵制环境   抵制环境组成公司里面抵制的基础，抵制环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德素质等内容。   公司料理层贯彻内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风险防护刚劲， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章制 度，使风险刚劲皆集到公司各个部门、各个岗亭和各个法子。公司全体职工必 须以身许国用功尽责，严格遵照国度法则和公司各项规章轨制。   公司完善法东说念主治理结构，充分表露安定董事和监事职能，严禁不朴直关联 往来、利益运送和里面东说念主抵制现象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互安定。公司建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策标准和料理议事法则，高效、严谨的业务践诺系统，以及 健全、灵验的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身规划特色设立限定递进、权责调和、 严实灵验的三说念监控防地，即：以岗亭主见管事制为基础的第一说念监控防地； 接洽部门、接洽岗亭之间相互监督制衡的第二说念监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三说念监控防 线。   公司建立灵验的东说念主力资源料理轨制，健全引发拘谨机制，确保公司东说念主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任才气。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时防护和化解风险。   各部门根据公司风险评估模范制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面抵制轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险料理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基本料理轨制以及建议改进有筹划，报公司董事会。   （3）抵制行动   ①授权抵制。授权抵制皆集于公司规划行动的永恒，授权抵制的主要内容 包括：鼓舞、董事会、监事和料理层应当充分了解和履行各自的权力，建立健 全公司授权模范和标准，确保授权轨制的贯彻践诺；公司各业务部门、分支机 构和公司职工应当在法则授权范围内期骗相应的职责；公司关键业务的授权应 当采选书面花式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要妥当，对已获 授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   ② 资产分离抵制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他请托资产要实行安定运作，分别核算。   ③业务阻挠抵制。基金资产的运作料理与公司自有资金，与特定客户请托 资产实行安定阻挠运作，在东说念主员配置、岗亭职责过火里面料理轨制、业务法则 与经由、关联银行进款账号、证券账号瓜分开建树，并分开核算。   ④ 岗亭阻挠轨制。公司推论里面管事的主见料理和表率的岗亭管事制，各 岗亭东说念主员各司其职、严格遵照操作标准和管事模范，限制越权、穿插、代理等 行动，以便于各部门明确单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的防守 与账务相分离，关键空缺凭证的防守与使用相分离，投资决策与具体往来操作 相分离，前台往来与后台结算相分离，损失的阐述与核销相分离，风险评定东说念主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产料理业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理阻挠轨制。对于不同管事区画分不同的守密级别，基金投资、往来、 研究、公司自有资金料理等接洽部门，在空间上和轨制上妥当阻挠。强调往来 部门和财务部门的一级守密性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要洞悉内幕信息的东说念主员，制定严格的批准标准、守密守则和监 督处罚表率。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实灵验的迫切情况处理轨制，建立危急处理 机制和标准，主要包括：迫切情况处理轨制、不适意规复筹算、贵寓备份和系统 备份表率。不适意规复筹算需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （4）信息疏浚   为珍贵信息疏浚渠说念的通顺，建立涌现的申诉系统，公司制定料理和业务 申诉轨制，包括如期申诉轨制和临时申诉轨制。如期申诉按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时分、频次进行申诉。临时申诉是指一朝出现申诉事由后 的实时申诉。此外，公司制定针对非法及违法行动的举报机制。职工发现非法 或违法行动出刻下可视情况越级申诉。   （5）里面监控   公司建立灵验的里面监控轨制，建树督察长和监察稽核部，对公司里面控 制轨制的践诺情况进行不时的监督，保证里面抵制轨制落实。   公司如期评价里面抵制的灵验性，根据商场环境和新的法律法则等情况， 应时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金料理接洽的法律法则，严格照章规划。督察长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务合适法律法则的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法则、公司规章轨制、基金合 同的践诺情况，精通于因违抗法律法则等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法则的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 模范和政策等方面的商量及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和维持里面抵制轨制是本公司董事会及料理层 的管事。   （2）上述对于里面抵制的流露委果、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展不断完善里面抵制轨制。                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：恒丰银行股份有限公司   住所：济南市历下区泺源大街 8 号   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时分：1987 年 11 月 23 日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204 号   组织花式：股份有限公司   注册老本：1112.09629836 亿元东说念主民币   存续期间：不时规划   规划范围：继承东说念主民币进款：披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办 理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供防守箱服务； 外汇进款：外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇 单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票 除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买 卖；代客外汇买卖；资信探望、商量、见证业务。（灵验期限以许可证为准）。 （照章须经批准的式样，经接洽部门批准后方可开展规划行动）。   恒丰银行是 12 家天下性股份制营业银行之一，前身为 1987 年景立的烟台 住房储蓄银行。2003 年，经中国东说念主民银行批准改制为恒丰银行。2017 年底启动 商场化更正，2019 年底剥离不良资产、引进计谋投资，完成了国务院批复的 “剥离不良、引进战投、全体上市”三步走更正重组有筹划中的前两步，成为在 商场化法治化框架内协力化解天下性银行机构金融风险的得手案例。   咫尺，恒丰银行注册老本 1112 亿元，位居天下银行业第五位。股权结构中 国有股权占比约为 89.70%、外资股权占比为 3%、民营股权占比约为 7.30%，形 成了以国有鼓舞为主导，褂讪多元涌现的股权结构。其中，山东省金融资产管 理股份有限公司、中央汇金投资有限管事公司、新加坡大华银行有限公司为前              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 三大鼓舞。   抵制 2024 年末，全行总资产 15353.33 亿元，各项业务发展势头邃密，经 营效益稳步耕作。在天下设有 330 余家分支机构，主要散布在北上广深、长三 角及沿长江、黄河经济带、环渤海经济带等经济发达地区，其中一级分行及总 行直属分行 20 家。在上海设有资金运营中心、私东说念主银行部专营机构，在青岛设 有全资子公司——恒丰管待有限管事公司。   在英国《银人人》杂志发布的“2024 年全球银行 1000 强”榜单中，按一 级老本名次，恒丰银行位居 121 位；先后获评“数字化转型立异企业”“中小 银行数智化立异时尚”“银行业数字化转型优秀案例”“山东社会管事企业” 等荣誉称号。   恒丰银行永恒坚持以习近平新期间中国特色社会主义想想为领导，与朝上 者同行、为奋斗者奋斗，奋勉打造“全体上市银行、极品特色银行、稳健发展 银行、数字化敏捷银行”，为金融强国建树和经济社会高质料发展孝顺力量。   恒丰银行股份有限公司总行设资金运营中心资产托管部，部门现存职工 28 东说念主，100%职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历。职工 的学历档次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德素质过硬，是一支 老实用功、积极逾越、开拓立异、激昂朝上的资产托管从业东说念主员戎行。 中国银行业监督料理委员会联合批准，得回证券投资基金托管阅历。恒丰银行 竭力于打造“恒心恒业，术智同享，不负所托”资产托管业务“恒享托”品牌， 强化受托管事，荟萃期间和东说念主才上风，安全防守受托资产。恒丰银行配备了高 效的资金算帐收罗、先进的托管业务详细处理系统、完善的内控风险抵制轨制 以及专科的托管运作团队，为客户提供全场所的详细托管服务。咫尺已开展证 券投资基金托管、银行管待托管、基金公司专户家具托管、基金子公司专户/专 项家具托管、证券公司定向/蚁结伴产料理筹算托管、相信筹算托管、私募基金 托管等多项业务。   （二）基金托管东说念主的里面抵制轨制              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   保证业务运作严格遵照国度关联托管业务的法律法则和行业监管法则，守 法规划、表率运作、严格监察，保证托管财产的安全齐备，保护基金份额持有 东说念主的正当权益，确保资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   资产托管部内设负责风险料理的业务室，该业务室算作里面抵制的监督、 评价部门，组织督促各接洽业务室建立健全内控机制，并对各项业务过火操作 建议里面抵制建议。该业务室配备专职内控稽核东说念主员，依照关联法律、法则和 规章轨制，对里面抵制安定期骗稽核监察权力。   （1）全面性原则。里面抵制应当渗入到资产托管业务的决策、践诺、监督 的全过程和各个操作法子，掩饰通盘业务室、岗亭、东说念主员，任何决策或操作应 当有案可查。   （2）关键性原则。资产托管业务的里面抵制轨制应当在全面抵制的基础上， 关心资产托管业务运作的关键业务事项和高风险领域。   （3）制衡性原则。里面业务室和岗亭的建树应权责分明、相对安定、相互 制衡，通过切实可行的表率来排除里面抵制的盲点。负责风险料理的业务室作 为里面抵制的监督和评价部门，安定于里面抵制的建树和践诺部门；负责里面 抵制监督与评价的内控稽核岗的管事具有安定性，不得兼任其他岗亭的管事。   （4）适合性原则。里面抵制体系应同资产托管业务范围、业务范围、竞争 现象和风险水平及业务其他环境相适合，里面抵制轨制的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国度政策、法律法则及规划料理的需要，应时进行相应修改和完善； 里面抵制应当具有高度的巨擘性，任何东说念主不得领有超出里面抵制拘谨的权力， 里面抵制存在的问题应当得到实时反馈和纠正。   （5）审慎性原则。里面风险料理必须以防护风险、审慎规划、保证托管资 产的安全与齐备。   （6）成本效益原则。里面抵制应当衡量实施成本与预期效益，以合理的成 本终了既定的内控主见。           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）建立健全规章轨制：将风险防护和抵制理念融入岗亭职责、管事经由、 轨制建树中，建立了明确的岗亭职责、科学的业务经由、详实的操作手册、严 格的东说念主员行动表率等一系列规章轨制；根据法律法则要务终了托管业务阻挠， 确保资产安定、环境安定、东说念主员安定、业务轨制和料理安定、收罗安定。   （2）建立健全组织料理结构：不同行务室、岗亭之间相互安定、相互制衡； 明确岗亭职责，落实岗亭管事制；加强职工料理，如期进行业务与职业说念德培 训，耕作职工业务素质，使职工成立风险防护与抵制理念。   （3）风险识别与评估：负责风险料理的业务室领导各业务室进行风险识别、 评估，制定并实施风险抵制表率，排查风险隐患；配备专职内控稽核东说念主员，依 照关联法律、法则和规章轨制，对里面抵制安定期骗稽核监察权力。   （4）数据安全抵制：业务操作区域相对安定、数据和传真加密、数据传输 清爽备份、监控建树的运用和保障等表率保障数据安全。   （5）救急准备：如期组织各业务室、东说念主员进行救急演练，耕作救急事件的 处置水平，使托管业务的发展合适业务连气儿性要求。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主进行监督的方法和标准   基金托管东说念主负有对基金料理东说念主的投资运作期骗监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同过火他关联法则，托管东说念主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基 金资产估值和基金净值的筹算、收益分派、申购赎回以过火他关联基金投资和 运作的事项，对基金料理东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同 和关联法律法则法则的行动，应实时以书面花式文牍基金料理东说念主限期纠正，基 金料理东说念主收到文牍后应实时查对并回复基金托管东说念主。在限期内，基金托管东说念主有 权随时对文牍县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主 文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。 如基金 托管东说念主发现基金料理东说念主有关键非法行动，应实时向中国证监会申诉。                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   五、接洽服务机构 （一）基金份额发售机构 称呼：上银基金料理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 接洽东说念主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 本基金 A 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）中信银行股份有限公司“中信同行+”平台 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号中信大厦 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 网址：ib.citicbank.com （3）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     网址：www.xzsec.com     （4）国金证券股份有限公司     注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号     办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦     法定代表东说念主：冉云     客服电话：95310     网址：www.gjzq.com.cn     （5）华宝证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦电路 370 号 2、3、4 层     办公地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦电路 370 号 2、3、4 层     法定代表东说念主：刘加海     客服电话：400-820-9898     网址：www.cnhbstock.com     （6）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：中国江苏省南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （7）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三说念交织处西南 角中国华润大厦 46 楼     法定代表东说念主：高涛     客服电话：95532/400-600-8008     网址：www.ciccwm.com     （8）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （9）鼎信汇金（北京）投良友理有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东说念主：皆凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （10）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （11）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建树路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东说念主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （12）海银基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区银城中路 8 号 401 室    办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号海银金融中心 4 楼    法定代表东说念主：孙亚超    客服电话：400-808-1016    网址：www.fundhaiyin.com                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （13）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 12 楼 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （14）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （15）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东说念主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （16）嘉实钞票料理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东说念主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （17）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济期间开导区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东说念主：邹保威 客服电话：95118                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   网址：http://kenterui.jd.com   （18）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层   法定代表东说念主：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （19）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区源深路 1088 号 7 层(履行楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)目田贸易熟谙区源深路 1088 号 7 层   法定代表东说念主：陈祎彬   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东说念主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （21）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（荟萃登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东说念主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （22）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 履行楼层 6 层)03 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （23）祥瑞银行股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号    办公地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号    法定代表东说念主：谢永林    客服电话：95511-3-8    网址：https://bank.pingan.com/    （24）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （25）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    法定代表东说念主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （26）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东说念主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （27）上海天天基金销售有限公司                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （28）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东说念主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （29）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表东说念主：简梦雯 客服电话：021-50712782 网址：www.520fund.com.cn （30）玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 法定代表东说念主：马永谙 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.com/ （31）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     （32）奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室     法定代表东说念主：TEO WEE HOWE     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （33）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东说念主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （34）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （35）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东说念主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （36）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港协调区南山街说念听海通衢 5212 号腾讯数码大厦                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念听海通衢 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东说念主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （37）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F    法定代表东说念主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：https://www.puzefund.com    （38）华源证券股份有限公司    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦国际大楼 24 楼    法定代表东说念主：邓晖    客服电话：953050971-6105305    网址：http://www.jzsec.com    （39）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    （40）宁波银行股份有限公司同行易管家平台    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客服电话：95574    网址：https://interbank.nbcb.com.cn/                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （41）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法定代表东说念主：葛仁余 客服电话：95319 网址：www.jsbchina.cn （42）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东说念主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （43）中原银行股份有限公司“中原 e 家”平台 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主：李民吉 客服电话：95577 网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/ （44）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 法定代表东说念主：宋剑斌 客服电话：95398/400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （45）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309 法定代表东说念主：梁蓉 客服电话：010-66154828                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：https://www.5irich.com 本基金 C 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）中信银行股份有限公司“中信同行+”平台 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号中信大厦 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 网址：ib.citicbank.com （3）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （4）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 法定代表东说念主：冉云 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）华宝证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦电路 370 号 2、3、4 层 办公地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦电路 370 号 2、3、4 层                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东说念主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （6）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （7）鼎信汇金（北京）投良友理有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东说念主：皆凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （8）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （9）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建树路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东说念主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （10）上海好买基金销售有限公司                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 12 楼 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （11）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （12）嘉实钞票料理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东说念主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （13）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济期间开导区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东说念主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （14）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东说念主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （15）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区源深路 1088 号 7 层(履行楼层 6 层)    办公地址：中国(上海)目田贸易熟谙区源深路 1088 号 7 层    法定代表东说念主：陈祎彬    客服电话：400-821-9031    网址：www.lufunds.com    （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东说念主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （17）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（荟萃登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心    法定代表东说念主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （18）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 履行楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （19）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （20）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （21）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （22）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （23）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东说念主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （24）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易熟谙区浦明路 1500 号 8 层 M 座                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东说念主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （25）玄元保障代理有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   法定代表东说念主：马永谙   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.com/   （26）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东说念主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （27）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东说念主：TEO WEE HOWE   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （28）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 楼、8 楼   法定代表东说念主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     （29）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （30）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东说念主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （31）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港协调区南山街说念听海通衢 5212 号腾讯数码大厦     办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念听海通衢 5212 号腾讯数码大厦     法定代表东说念主：谭广锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com     （32）宜信普泽（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C     办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F     法定代表东说念主：汤蕾     客服电话：400-6099-200     网址：https://www.puzefund.com     （33）上海中欧钞票基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易熟谙区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东说念主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （34）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （35）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东说念主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （36）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 法定代表东说念主：宋剑斌 客服电话：95398/400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （37）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309 法定代表东说念主：梁蓉 客服电话：010-66154828 网址：https://www.5irich.com 基金料理东说念主不错根据接洽法律法则要求，采纳其他合适要求的机构代理销                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 售本基金，并在基金料理东说念主网站列示。   （二）登记机构   称呼：上银基金料理有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   接洽东说念主：刘漠   网址：www.boscam.com.cn   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   接洽东说念主：丁媛   承办讼师：清晨、丁媛   （四）管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：毕马威华振管帐师事务所（稀薄普通合伙）   住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   践诺事务合伙东说念主：邹俊   电话：（010）85085000   接洽东说念主：朱伊俐   承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    六、基金的召募    本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过火他关联法则，并经中国证监会证监许可〔2021〕1909 号文注册召募。 召募期为 2021 年 6 月 21 日至 2021 年 7 月 27 日。    经普华永说念中天管帐师事务所（稀薄普通合伙）验资，召募的净认购金额 为 200,085,464.60 元东说念主民币。召募灵验认购总户数为 221 户，按照每份基金 份额 1.00 元筹算，设立期间召募的灵验总份额为 200,085,464.60 份基金份 额。利息结转的基金份额为 20.79 份基金份额。两项揣测共 200,085,485.39 份基金份额，已全部计入投资东说念主基金账户，归投资东说念主通盘。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金基金合同已于 2021 年 7 月 28 日肃肃顺利。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个管事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期申诉中予 以流露；连气儿 60 个管事日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在 10 个管事日内 向中国证监会申诉并建议处置有筹划，如不时运作、调动运作方式、与其他基金 合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有法则时，从其法则。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理 东说念主在招募说明书“五、接洽服务机构”或其网站列明。基金料理东说念主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时分   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交 易所、深圳证券往来所的平淡往来日的往来时分及基金料理东说念主、基金托管东说念主协 商阐述的办理申购、赎回的其他时分，但基金料理东说念主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时分变更、 新的业务发展或其他稀无情况，基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时分 进行相应的调治，但应在实施日前依照《信息流露办法》的关联法则进行公告。   基金料理东说念主自基金合同顺利之日起不杰出 3 个月运行办理申购，具体业务 办理时分在申购运行公告中法则。   基金料理东说念主自基金合同顺利之日起不杰出 3 个月运行办理赎回，具体业务 办理时分在赎回运行公告中法则。   在确定申购运行与赎回运行时分后，基金料理东说念主应在申购、赎回通达日前 依照《信息流露办法》的关联法则进行公告。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类 基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 份额净值为基准进行筹算； 限定赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待； 处理法则等在遵照基金合同和招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体 法则为准。   基金料理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金料理 东说念主必须在新法则运行实施前依照《信息流露办法》的关联法则进行公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构法则的标准，在通达日的具体业务办理时天职提 出申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款 项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购顺利。若资金在法则时天职未 全额到账则申购不成立，申购不成立或无效，款项将璧还投资者账户。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活 效。投资东说念主 T 日赎回苦求顺利后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇往来所或往来商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能抵制的因素影响业务处理经由， 则赎回款顺延至下一个管事日划往基金份额持有东说念主银行账户。在发生多量赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同关联条件处理。   基金料理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调治，基金料理东说念主必须在调治实施前依照《信息流露办法》的关联法则             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 在法则序论上公告。   基金料理东说念主应以往来时分收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来 的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构法则的其他方式查询苦求的阐述情况。若申 购不得手或无效，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得手，而仅代表 销售机构照实接收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对 于苦求的阐述情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义 务，甚至其接洽权益受损的，基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担 由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法则允许的范围内，对登记的办理时分、方式等法则进行 调治。基金料理东说念主应在新法则运行实施前按照《信息流露办法》的关联法则在 法则序论公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初度申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元。投资者通过销 售机构追加申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法则、中国证监会另有法则的除外。   基金份额持有东说念主在销售机构赎回时，基金份额持有东说念主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额苦求不得低于 1 份。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东说念主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的最高名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息流露办法》的关联法则进 行公告。 份额的数目限制。基金料理东说念主必须在调治实施前依照《信息流露办法》的关联 法则在法则序论上公告。 基金料理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金当日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等表率，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金料理东说念主基于投资运作与风险抵制的需要，可采选上述表率对基金范围 赐与抵制。具体请参见接洽公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途 类基金份额净值和千般基金份额累计净值。本基金千般基金份额净值的筹算， 均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在本日收市后筹算，并在 T+1 日内公 告。遇稀无情况，经履行妥当标准，不错妥当延伸筹算或公告。在运行办理基 金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露通达日基金份额净值和基金份额 累计净值。   投资东说念主重叠申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。本基金 A 类 基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，用 于基金的商场推广、销售、登记等各项用度；C 类基金份额不收取申购用度。 本基金 A 类基金份额采选前端收费模式收取基金申购用度，具体费率如下表：   单笔申购金额（M，含申购费）                 A 类基金份额前端申购费率            M＜100 万                       0.80%                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            M≥500 万                     每笔 1,000 元   注：M 为投资金额   （1）申购 A 类基金份额的筹算：   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购 份额筹算公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的筹算方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的筹算方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为   净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元   申购用度=50,000－49,603.17=396.83 元   申购可得到的申购份额为 49,603.17/1.0520=47,151.30 份；   即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.8%， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到 47,151.30 份 A 类基金份额。   （2）申购 C 类基金份额的筹算   本基金 C 类基金份额的申购份额的筹算公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。                        上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金采选“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行筹算，筹算公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回 基金份额时收取。赎回费总额扣除用于支付注册登记费和必要的手续费后余额 计入基金财产。本基金收取的赎回费，将全额计入基金财产。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的具体赎回费率如下表：          持有期限（N）                             赎回费率                N＜7 日                          1.50%                N≥7 日                       不收取赎回费    例：某投资者在申购后又赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 6 天， 对应赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额=100,000×1.0131＝101,310.00 元    赎回用度=101,310×1.50%=1,519.65 元    净赎回金额=101,310-1,519.65=99,790.35 元    即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 6 天，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为    例：某投资者在申购后又赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 6 天， 对应赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额=100,000×1.0131＝101,310.00 元    赎回用度=101,310×1.50%=1,519.65 元    净赎回金额=101,310-1,519.65=99,790.35 元                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 6 天，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为 当日某一类别的基金份额净值，灵验份额单元为份，上述筹算结果均按四舍五 入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 筹算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 体的筹算方法和收费方式由基金料理东说念主根据基金合同的法则确定。基金料理东说念主 不错在基金合同约定的范围内调治费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息流露办法》的关联法则进行公告。 场情况制定基金促销筹算，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销活 动期间，按接洽监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错妥当调低基金 申购费率和基金赎回费率。 以确保基金估值的平允性，基金料理东说念主须在实施日前依照《信息流露办法》的 关联法则在法则序论上公告。    （七）申购与赎回的注册登记 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 调治，并最迟于运行实施前按照《信息流露办法》的关联法则在法则序论上公 告。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 产净值。 有东说念主利益时。 他可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的 情形。 格且采选估值期间仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金料理东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购苦求。 导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平淡运行。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者杰出 50%，或者变相回避 50%荟萃度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项情形之一且基金料理东说念主决定暂停 申购情形时，基金料理东说念主应当根据关联法则在法则序论上刊登暂停申购的公告。 如果投资东说念主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况排除时，基金料理东说念主应实时复兴申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎 回款项：               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 产净值。 料理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 格且采选估值期间仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金料理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受基金 份额持有东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项时，基金料理东说念主应在当日报中国证 监会备案，已阐述的赎回苦求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支 付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的接洽条件处理。 基金份额持有东说念主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与撤销。 在暂停赎回的情况排除时，基金料理东说念主应实时复兴赎回业务的办理并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基 金调动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调动中转入苦求份 额总额后的余额）杰出前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量 赎回。   当基金出现多量赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决 定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主合计有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按平淡赎回标准践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有贫困或认               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎 回的，将自动转入下一个通达日链接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤销。宽限的赎回苦求与下一通达日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础筹算赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如果发生多量赎回，且单个通达日内单个基金份额持有东说念主苦求赎回的 基金份额占前一通达日基金总份额的比例杰出 10%时，本基金料理东说念主不错优先 对该单个基金份额持有东说念主杰出 10%比例的赎回苦求实施宽限办理。   对该单个基金份额持有东说念主不杰出 10%比例的赎回苦求，与当日其他赎回申 请沿途，按上述（1）、（2）方式处理。如下一通达日，该单一基金份额持有 东说念主剩余未赎回部分仍旧超出前一通达日基金总份额的 10%时，链接按前述法则 处理，直至该单一基金份额持有东说念主单个通达日内苦求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。   基金料理东说念主在履行妥当标准后，有权根据其时商场环境调治前述比例及处 理法则，并在法则序论上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速 支付赎回款项，但不得杰出 20 个管事日，并应当在法则序论上进行公告。   当发生上述多量赎回并宽限办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真、基 金料理东说念主网站或通过销售机构奉告等方式在 3 个往来日内文牍基金份额持有东说念主， 说明关联处理方法，并在两日内在法则序论上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的千般基金份额净 值。 照《信息流露办法》的关联法则，最迟于重新通达日在法则序论上刊登重新开 放申购或赎回的公告，或根据履行情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回 的时分，届时可不再另行发布重新通达的公告。   （十二）基金调动   基金料理东说念主不错根据接洽法律法则以及基金合同的法则决定开办本基金与 基金料理东说念主料理的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费， 接洽法则由基金料理东说念主届时根据接洽法律法则及基金合同的法则制定并公告， 并提前在合理时天职奉告基金托管东说念主与接洽机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的往来风景或者往来方式进行份额转让的苦求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业 务。   （十四）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非往来过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非往来过户。 不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主办有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提 供基金登记机构要求提供的接洽贵寓，对于合适条件的非往来过户苦求按基金            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 登记机构的法则办理，并按基金登记机构法则的模范收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照法则的模范收取转托管费。   （十六）如期定额投资筹算   基金料理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹算，具体法则由基金料理东说念主 另行法则。投资东说念主在办理如期定额投资筹算时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金料理东说念主在接洽公告或更新的招募说明书中所法则的定 期定额投资筹算最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分派与支付。法律法则或监管部门另有法则的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的法则或接洽公告。   （十九）其他   如接洽法律法则允许基金料理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东说念主将制定和实施相应的业务法则。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 九、基金的投资   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格抵制风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东说念主获取超越功绩比拟基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府解救机构债券、政府解救债券、公开导行的次级债、资产解救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、货币商场用具等法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金料理东说念主 在履行妥当标准后，可对上述资产配置比例进行调治。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相衔接的主动式投良友理理念， 采选价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运 行方针的基础上，从上至下确定和动态调治债券组合、主见久期、期限结构配 置及类属配置；同期，采选“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、 流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精 选个券，把抓固定收益类金融用具投资契机。   本基金将衔接国表里宏不雅经济环境、货币财政政策阵势、证券商场走势的 详细分析，确定在不同期期和阶段基金在千般固定收益类证券的投资比例。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采纳策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金将详细运用久期料理、收益率弧线形变揣度等组合料理妙技进行债 券日常料理。   （2）个券采纳策略   本基金重心计议个券的流动性，根据对畴昔利率走势的判断，详细运用收 益率弧线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   （3）信用债投资策略   本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信用债券， 其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债投资占本基 金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 50%-100%。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联结伴 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质料等情况，调治本基金所依照 的信用评级机构名单。当杰出一乡信用评级机构对团结刊行主体评级时，罢职 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融 债）、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府解救机 构债券、政府解救债券、次级债等除国债、地方政府债、央行单据以及政策性 金融债之外的债券。   本基金信用债投资将坚持稳健的投资策略，详细评价债券刊行东说念主的信用风 险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司 债券的信用风险利差。同期，将重心分析企业表里部因素，精通分析企业畴昔 的偿债才气，评估其走嘴风险水平。   本基金将在国内资产证券化家具具体政策框架下，采选基本面分析和数目           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 化模子相衔接，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控 制资产解救证券的总体投资范围并进行分散投资，以裁减流动性风险。   今后，跟着证券商场的发展、金融用具的丰富和往来方式的立异等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行妥当标准后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资决策标准   公司基金的投资决策实行投资决策委员会引导下的基金司理负责制。投资 决策经由如下： 司理； 责制定具体的投资组合有筹划； 践诺标准；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可插足践诺标准；   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国债券详细全价指数收益率。   中国债券详细全价指数是由中央国债登记结算有限管事公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有平庸的商场代表性，涵盖主要往来商场（银行间 商场、往来所商场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），卤莽很好地响应中国债券商场总体价钱水讲理变动趋势。中债详细 指数各项方针值的时分序列愈加齐备，成心于愈加深入地研究和分析商场。在 详细计议了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采纳商场认同度较高的中国债券详细全价指数收益率算作功绩 比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场无边接受的业 绩比拟基准推出，或者是商场上出现愈加允洽用于本基金功绩比拟基准时，经 与基金托管东说念主协商一致并履行妥当标准后，本基金不错变更功绩比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于混 合型基金和股票型基金。    （七）投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证 券的 10%，完竣按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件法则的比例限制；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的千般资产解救证券的比例，不得杰出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券范围的 10%；    （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的千般资产解救 证券，不得杰出其千般资产解救证券揣测范围的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，如果其信用等级下落、不再合适投资模范，应在 评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金插足天下银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （11）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；    （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣测不得杰出基金资产净值的 过前款所法则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不 合适上述法则投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但中国 证监会法则的稀无情形除外。法律法则另有法则的，从其法则。   基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之 日起运行。   法律法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主 在履行妥当标准后，则本基金投资不再受接洽限制或按调治后的法则践诺，但 须提前公告。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不朴直的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则辞谢的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实 际抵制东说念主或者与其有其他关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他关键关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略， 罢职基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场平允合理价钱践诺。接洽往来必须事前得到基金托管东说念主               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的同意，并按法律法则赐与流露。关键关联往来应提交基金料理东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的安定董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性法则，如适用于本基金， 基金料理东说念主在履行妥当标准后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规 定为准。   （八）基金料理东说念主代表基金期骗债权东说念主权利的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 方牟取任何不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐 师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的法则。   （十）基金投资组合申诉   基金料理东说念主的董事会及董事保证本申诉所载贵寓不存在伪善记录、误导性 论说或关键遗漏，并对其内容的委果性、准确性和齐备性承担个别及连带管事。   基金托管东说念主恒丰银行股份有限公司根据本基金合同法则，于 2025 年 04 月 内容不存在伪善记录、误导性论说或者关键遗漏。   本投资组合申诉所载数据抵制 2025 年 3 月 31 日，申诉期自 2025 年 01 月                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                                              占基金总资产的比例 序号          式样             金额(元)                                                 （%）      其中：股票                               -              -      其中：债券                2,979,401,430.32          99.99      资产解救证券                              -              -      其中：买断式回购的买                                          -              -      入返售金融资产      银行进款和结算备付金      揣测     （1）申诉期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本申诉期末未持有境内股票。     （2）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本申诉期末未持有通过港股通往来机制投资的港股。 细     本基金本申诉期末未持有股票。 序号           债券品种               公允价值(元)       占基金资产净值                        上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                                                             比例(％)           其中：政策性金融债                       783,285,416.43        35.84 细                                                             占基金资产 序号        债券代码        债券称呼       数目(张)         公允价值(元)                                                             净值比例(%)                       发 01                       寿 01                       寿老本补                       充债 01 券投资明细         本基金本申诉期末未持有资产解救证券。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 明细     本基金本申诉期末未持有贵金属。 细     本基金本申诉期末未持有权证。     本基金本申诉期末未投资股指期货。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本申诉期末未投资国债期货。     （2）申诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本申诉期末未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本申诉期末未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案探望或报 告编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体本申诉期内莫得被监管部门立案探望 的情形。本基金投资的前十名证券的刊行主体中,华安证券股份有限公司出当今 申诉编制日前一年内受到监管部门公开诽谤或处罚的情况。经分析,上述事项对 证券投资价值未产生骨子影响;本基金对质券的投资决策标准合适接洽法律法则 及基金合同的要求。除上述情形外,本基金投资的前十名证券的刊行主体在申诉 编制日前一年内莫得受到公开诽谤、处罚的情形。     （2）基金投资的前十名股票超出基金合同法则的备选股票库情况的说明     本基金本申诉期末未持有股票资产。     （3）其他资产组成  序号                称呼                      金额(元)             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）申诉期末持有的处于转股期的可调动债券明细 本基金本申诉期末未持有处于转股期的可调动债券。 （5）申诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本申诉期末未持有股票。 （6）投资组合申诉附注的其他笔墨描画部分 因四舍五入原因，投资组合申诉均分项之和与揣测可能存在尾差。                      上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                         十、基金的功绩    本基金料理东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎用功的原则料理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表 其畴昔进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一）基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                        功绩比                               功绩比                      净值增               较基准             净值增               较基准   阶段                 长率标               收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                      准差②               模范差                                ③                                         ④ 月 28 日- 月 31 日 月 01 日- 月 31 日 月 01 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日-             -0.16%    0.10%   -1.19%   0.11%   1.03%    -0.01% 月 31 日                      上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 自基金合 同顺利起 于今 （2021 年 日-2025 年 3 月 31 日）                                        功绩比                               功绩比                      净值增               较基准             净值增               较基准   阶段                 长率标               收益率     ①-③     ②-④             长率①               收益率                      准差②               模范差                                ③                                         ④ 月 12 日- 月 31 日 月 1 日-             -0.20%    0.10%   -1.19%   0.11%   0.99%   -0.01% 月 31 日 自基金合 同顺利起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日） 注：本基金的功绩比拟基准为中国债券详细全价指数收益率。 （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   注：1、本基金合同顺利日为 2021 年 07 月 28 日，自基金合同顺利日起 6 个月内为建仓期，建仓期收尾时各项资产配置比例合适基金合同约定。           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收申 购款过火他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据接洽法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相安定。   （四）基金财产的防守和刑事管事   本基金财产安定于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主防守。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律管事，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的法则刑事管事外，基金财产 不得被刑事管事。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章撤销或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券往来风景的往来日以及国度法律法则 法则需要对外流露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产解救证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 管帐准则》、监管部门关联法则。 有报价的，除管帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值 计量的关键事件的，应采选最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭证标明 估值日或最近往来日的报价不成委果响应公允价值的，打发报价进行调治，确 定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值期间中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该 限制算作特征计议。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量持有接洽资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息解救的估值期间确定公允价值。采选估值期间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，打发估 值进行调治并确定公允价值。   （四）估值方法             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化因素，调治最 近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值期间确定公允价值。 往来所商场挂牌转让的资产解救证券，采选估值期间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，打发商场报价进行调治以阐述估值 日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应采选估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着互异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 值。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的平允性。 按国度最新法则估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及接洽法律法则的法则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据关联法律法则，基金资产净值筹算和基金管帐核算的义务由基金料理 东说念主承担。本基金的基金管帐管事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金料理东说念主对基金净值信息的筹算结果对外赐与公布。   （五）估值标准 净值除以当日该类基金份额的余额数目筹算，精准到 0.0001 元，极少点后第五 位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。 国度另有法则的，从其法则。   基金料理东说念主每个管事日筹算基金资产净值及千般基金份额净值，并按法则 公告。 或基金合同的法则暂停估值时除外。基金料理东说念主每个管事日对基金资产估值后， 将千般基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 料理东说念主对外公布。   （六）估值错误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥当、合理的表率确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的错误形成估值错误，导致其他当事东说念主碰到损失的， 错误的管事东说念主应当对由于该估值错误碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误管事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误管事方承 担；由于估值错误管事方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主形成损失的， 由估值错误管事方对径直损失承担抵偿管事；若估值错误管事方仍是积极协调， 何况有协助义务确当事东说念主有富有的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿管事。估值错误管事方打发更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值 错误已得到更正；   （2）估值错误的管事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责， 何况仅对估值错误的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值错误而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值错误管事方仍打发估值错误负责。如果由于得回不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 错误管事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥 得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东说念主仍是 将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上已 经得回的不妥得利返还的总和杰出其履行损失的差额部分支付给估值错误管事 方；   （4）估值错误调治采选尽量复兴至假定未发生估值错误的正确情形的方式。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   估值错误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的管事方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的管事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹算出现错误时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的表率防护损失进一步扩大；   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当于两日内在法则序论上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （七）暂停估值的情形 商阐述后，基金料理东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金料理东说念主可采选暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的表率。   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和千般基金份额净值由基金料理东说念主负责筹算，基金托管东说念主负 责进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日往来收尾后筹算当日的基金资产净值 和千般基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹算结果复核确 认后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的 法则。   （十）稀无情况的处理 差不算作基金资产估值错误处理。 因，或国度管帐政策变更、商场法则变更，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然仍是 采选必要、妥当、合理的表率进行查验，然而未能发现该错误而形成的基金资 产估值错误，基金料理东说念主、基金托管东说念主免除抵偿管事。但基金料理东说念主、基金托 管东说念主应积极采选必要的表率排除或缩小由此形成的影响。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 接洽用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指抵制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派有筹划以公告为准，若《基金合同》顺利活气 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分派金额后不成低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别的 每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违罪人律法则及基金合同的法则、且对基金份额持有东说念主利益无骨子性 不利影响的前提下，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，调治基金收益分派 原则，并于实施日前在法则序论上公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分派有筹划   基金收益分派有筹划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹划简直定、公告与实施            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金收益分派有筹划由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在两日内 在法则序论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的筹算方法，依照《业务法则》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   本基金隔断算帐时所发生用度，按履行支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。料理费的 筹算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 筹算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个管事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的筹算方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主，由基金料理东说念主按 照接洽公约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力甚至无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应 公约法则，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取料理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 践诺。基金财产投资的接洽税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)             十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度流露。 管帐核算，按照关联法则编制基金管帐报表。 并以托管公约约定方式阐述。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》法则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在法则序论公告。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露 办法》、《流动性风险料理法则》、《基金合同》过火他关联法则。接洽法律 法则法则的信息流露方式、登载序论、备案方式等发生变更时，本基金以变更 后的法则为准。   （二）信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法则和中国证监会法则的天然东说念主、法东说念主 和违法东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法 律、行政法则和中国证监会的法则流露基金信息，并保证所流露信息的委果性、 准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会法则时天职，将应予流露的基金 信息通过合适中国证监会法则条件的天下性报刊（以下简称“法则报刊”）及 《信息流露办法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”）等序论流露， 并保证基金投资者卤莽按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开 流露的信息贵寓。   （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动： 字；   （四）本基金公开流露的信息应采选汉文文本。如同期采选外文文本的， 基金信息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息采选阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东说念主大会召开的法则及具体标准，说明基金家具的性格等触及基 金投资者关键利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性格、风险揭示、信息 流露及基金份额持有东说念主服务等内容。   《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生关键变更的，基金料理 东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书，并登载在法则网站上；基金招 募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产防守及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概如果基金招募说明书的摘要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵寓概要的信息发生重 大变更的，基金料理东说念主应当在三个管事日内，更新基金家具贵寓概要，并登载 在法则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生 变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更 新基金家具贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告 登载在法则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概 要、《基金合同》和基金托管公约登载在法则网站上，并将基金家具贵寓概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管公约登载在法则网站上。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 流露招募说明书确当日登载于法则序论上。   基金料理东说念主应当在基金合同顺利的次日在法则报刊和法则网站上登载《基 金合同》顺利公告。   《基金合同》顺利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主 应当至少每周在法则网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达 日的次日，通过法则网站、基金销售机构网站或者营业网点流露通达日的千般 基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在法则网站流露 半年度和年度终末一日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的筹算方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者卤莽在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 资产组合季度申诉）   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将 年度申诉登载在法则网站上，并将年度申诉教导性公告登载在法则报刊上。基 金年度申诉中的财务管帐申诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的 管帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉， 将中期申诉登载在法则网站上，并将中期申诉教导性公告登载在法则报刊上。   基金料理东说念主应当在季度收尾之日起十五个管事日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在法则网站上，并将季度申诉教导性公告登载在法则报刊 上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申诉、             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 中期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金如期申诉“影响投 资者决策的其他关键信息”项下流露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占 比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的稀薄 情形除外。   本基金不时运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基金组合 资产情况过火流动性风险分析等。   本基金发生关键事件，关联信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在法则报刊和法则网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生关键影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金算帐；   （3）调动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金料理东说念主请托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、基金料理东说念主的履行控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更杰出百分之五十，基金料理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务接洽行动 受到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基 金托管业务接洽行动受到关键行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股股 东、履行抵制东说念主或者与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他关键关联往来事项，但中国证监会另有法则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）调治基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等关键事 项时；   （24）基金料理东说念主采选舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息流露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额 的价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众序论中出现的或者在商场精深传的 音尘可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东说念主权益的，接洽信息流露义务东说念主洞悉后应当立即对该音尘进行公开 深刻，并将关联情况立即申诉中国证监会。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   召开基金份额持有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前三旬日在法则报刊和规 定网站上公告基金份额持有东说念主大会的召开时分、会议花式、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东说念主照章召集持有东说念主大会，基金料理东说念主、基金托管东说念主对基金份 额持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息流露义务的，召集东说念主应当履行接洽信 息流露义务。   本基金实施侧袋机制的，接洽信息流露义务东说念主应当根据法律法则、基金合 同和本招募说明书的法则进行信息流露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的法则。   基金料理东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中流露其持有的资产解救证券总 额、资产解救证券市值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产解救证券明 细。   基金料理东说念主应在基金季度申诉中流露其持有的资产解救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产解救证券明细。   基金合同隔断的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐申诉。算帐申诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》 法则的管帐事务所审计，并由讼师事务所出具法律倡导书。基金财产算帐小组 应当将算帐申诉登载在法则网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在法则报刊 上。   （六）信息流露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露料理轨制，指定专门部门 及高等料理东说念主员负责料理信息流露事务。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当合适中国证监会接洽基金信 息流露内容与面容准则等法则的法则。   基金托管东说念主应当按照接洽法律法则、中国证监会的法则和《基金合同》的 约定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额的基金份额净值、基 金份额申购赎回价钱、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、 基金算帐申诉等接洽基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电 子阐述。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在法则报刊中采纳流露信息的报刊。基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息， 并保证接洽报送信息的委果、准确、齐备、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在法则序论上流露信息外，还不错根据需 要在其他大众序论流露信息，然而其他大众序论不得早于法则序论流露信息， 何况在不同序论上流露团结信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律倡导书的 专科机构，应当制作管事底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》隔断后 十年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照接洽法律 法则法则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸流露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸流露基金信息： 资产价值时；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和标准   基金料理东说念主详细计议投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，经与基金托 管东说念主协商一致，并向合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所就特 定资产认定的接洽事宜商量专科倡导后，不错按照法律法则及基金合同的约定 启用侧袋机制。   侧袋机制启用后，基金料理东说念主应当实时发布临时公告，并在五个管事日内 聘用于侧袋机制启用日发表倡导的管帐师事务所，针对启用日该基金持有的特 定资产情况出具专项审计倡导。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求；当日收到的赎回申 请，基金料理东说念主仅办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 调动；同期，基金料理东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。 回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回法则适 用于主袋账户份额。多量赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求杰出 前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金料理东说念主筹算各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账 户资产为基准。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会法则的情形除外。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值” 的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧 袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合适《企业管帐准则》的接洽要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 净值算作基数计提。 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取料理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复兴往来等方式复兴流动性后，基金料理东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按照接洽法 律、法则要求实时发布临时公告。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东说念主应参照基金算帐申诉的接洽 要求，聘用合适 《中华东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并流露专项审计倡导，发布侧袋机制隔断公告。   （七）侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生关键影响的事项后，基金料理东说念主应实时发布临时公告。   基金料理东说念主应按照本招募说明书“十六、基金的信息流露”部分法则的基           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金净值信息流露方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，基金料理东说念主暂停流露侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期申诉中流露申诉期内特定 资产处置进展情况，流露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不算作特定资产最终变现价钱的承诺。基金如期申诉中的基金管帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。  （八）本部分对于侧袋机制的接洽法则，但凡径直援用法律法则或监管规 则的部分，如将来法律法则或监管法则修改导致接洽内容被取消或变更的，基 金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行妥当标准后，在对基金份额持有东说念主利 益无骨子性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于混 合型基金和股票型基金。本基金投资过程中靠近的主要风险有：商场风险、信 用风险、料理风险、本基金的私有风险、流动性风险过火他风险。   证券商场价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜 在的风险，本基金的商场风险开端于基金持有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要开端于：   （1）政策风险   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款花式来分派，而现款可能因为通货推广的影 响而使购买力下落，从而使基金的履行投资收益下落。   （6）再投资风险   再投资风险响应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   信用风险主要指债券、资产解救证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用现象恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 往来敌手方发生往来走嘴或者基金持仓债券的刊行东说念主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金料理东说念主的料理水平、妙技和期间等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合料理上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益主见等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投良友理中，本基金可能因投资债券类 资产而靠近较高的商场系统性风险，也可能因投资信用债券而靠近较高的信用 风险。   （2）本基金投资资产解救证券，资产解救证券是指合适中国东说念主民银行、中 国银行业监督料理委员会发布的《信贷资产证券化试点料理办法》法则的信贷 资产解救证券和中国证券监督料理委员会批准的企业资产解救证券类品种。投 资资产解救证券可能靠近信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操格调险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   本基金将靠近因商场往来量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详实了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府解救机构债券、政府解救债券、公开导行的次级债、资产解救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、货币商场用具等法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 换债券。   本基金的标的资产大部分为模范化债券金融用具，除资产解救证券等个别 品种外一般情况下具有较好的流动性，同期，本基金严格抵制投资于流动性受 限资产和不存在活跃商场需要采选估值期间确定公允价值的投资品种的比例。 除此之外，本基金料理东说念主将根据历史训诫和现实条件，制定出现款持有量的上 下限筹算，在该限制范围内进行现款比例调控或现款与证券的升沉。本基金管 理东说念主会进行标的的分散化投资并衔接对千般标的资产的预期流动性合理进行资 产配置，以防护流动性风险。   （3）多量赎回情形下的流动性风险料理表率   基金料理东说念主已建立里面多量赎回打发机制，对基金多量赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生多量赎回时，基金司理和监察 稽核部需要根据履行情况进行流动性评估，阐述是否不错接受通盘赎回苦求。 当发现现款类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组结伴产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐述赎回苦求。 基金料理东说念主在合计支付投资东说念主的赎回苦求有贫困或合计因支付投资东说念主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采选宽限支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者宽限办理部分赎回苦求的流 动性风险料理表率，详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的接洽 约定。   （4）实施备用的流动性风险料理用具的情形、标准及对投资者的潜在影响   基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，详细运用千般流动性风险料理用具， 对赎回苦求进行限定调治。基金料理东说念主不错采选备用的流动性风险料理打发措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”， 详实了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及标准。在此情形下，投资东说念主的部分 或全部赎回苦求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   ②减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”， 详实了解本基金减速支付赎回款项的情形及标准。在此情形下，投资东说念主接收赎 回款项的时分将可能比一般平淡情形下有所延伸。   ③收取短期赎回费   本基金坚不时持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   ④暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详实了解本基金暂停估值的情形及标准。在此情形下，投资东说念主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被宽限办理或被暂停接受， 或被减速支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错采选舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金采选舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行调治，使得市 场的冲击成本卤莽分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于灵验阻挠并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调动，仅主袋账户份额平淡通达赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   实施侧袋机制期间，本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主 在基金如期申诉中流露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金料理东说念主不承担任何保证和承诺的管事。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主筹算各项投资运作方针和基金功绩方针时仅 需计议主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 流露的功绩方针不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他表率。   （1）期间风险   当筹算机、通讯系统、往来收罗等期间保障系统或信息收罗解救出现非常 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平淡时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按平淡时限高傲产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风 险。   （2）操格调险   接洽当事东说念主在业务各法子操作过程中，因里面抵制存在劣势或者东说念主为因素 形成操作错误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法往来，往来错误， 管帐本门诈骗。   （3）法律风险   由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不成平淡践诺， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有碰到损失的风险，以及证 券商场、基金料理东说念主及基金销售机构可能因不可抗力无法平淡管事，从而产生 影响基金的申购和赎回按平淡时限完成的风险。   （二）声明           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 销售，基金料理东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议顺利后两日内在法则序论公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行接洽标准后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主联贯的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组调和收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （5）聘用管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 申诉出具法律倡导书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有筹划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华 东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在法则网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法则另有 法则的从其法则。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            二十、基金合同的内容摘要   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金料理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》安定运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则法则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律法则监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度关联法律法则，应申诉中国证监会和其他监管部 门，并采选必要表率保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽行动进行监督和处 理；   （9）担任或请托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律法则决定基金收益的分派有筹划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调动 苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法则的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、 赎回、调动和非往来过户等的业务法则；   （17）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老实信用、严慎用功的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备富有的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互安定，对所料理的不同基金分 别料理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联法则外,不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选妥当合理的表率使筹算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的法则，按关联法则筹算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联法则，履行信息披 露及申诉义务；   （12）保守基金营业机密，不流露基金投资筹算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关联法则另有法则外，在基金信息公开流露前应予 守密，不向他东说念主流露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹划，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联法则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按法则保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他 接洽贵寓不低于法律法则法则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在法则时分发出，并 且保证投资者卤莽按照《基金合同》法则的时分和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近终结、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监 会并文牍基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》法则履行我方的义务， 基金托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的行动承担管事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能顺利，基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的法则安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则法则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失 的情形，有权申诉中国证监会，并采选必要表率保护基金投资者的利益；   （4）根据接洽商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老实信用、用功尽责的原则持有并安全防守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业风景，配备富有的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产相互安定；对所托管的不同的基金分别建树账户，安定核算，分账 料理，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互安定；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过火他关联法则外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取违法利益，不得请托第三东说念主托管基 金财产；   （5）防守由基金料理东说念主代表基金签订的与基金关联的关键合同及关联凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 《基金合同》及《托管公约》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理 算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》及 其他关联法则另有法则，或者监管机构、有权机关、基金托管东说念主上市的证券交 易所另有要求外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主流露，向审计、 法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东说念主筹算的基金资产净值、千般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具倡导， 说明基金料理东说念主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》 的法则进行；如果基金料理东说念主有未践诺《基金合同》及《托管公约》法则的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采选了妥当的表率；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他接洽贵寓 20 年以 上，法律法则另有法则的从其法则；   （12）从基金料理东说念主或其请托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按法则制作接洽账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或关联法则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联法则，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》及《托管公约》的法则监督基金料理 东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现 和分派；   （18）靠近终结、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监 会和银行监管机构，并文牍基金料理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿管事，其赔              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 偿管事不因其退任而免除；   （20）基金料理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份 额持有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （21）践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分派的金额以及参与算帐后的 剩余基金财产分派的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）珍视阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息流露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的 有限管事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）践诺顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和法则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会另有法则或《基金合同》另有约定的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金料理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调动基金运作方式；   （5）调治基金料理东说念主、基金托管东说念主的酬报模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （11）单独或揣测持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额筹算，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式；   （3）加多、减少或调治基金份额类别或分类法则；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生关键变化；   （6）在法律法则法则或中国证监会许可的范围内，在不合基金份额持有东说念主 权益产生骨子性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）基金料理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法则法则或中国证监会 许可的范围内调治关联申购、赎回、调动、基金往来、非往来过户、转托管等 业务法则；   （8）按照法律法则和《基金合同》法则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金料理东说念主召集； 建议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 并书面奉告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理 东说念主，基金料理东说念主应当配合； 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣测 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、搅扰； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 定网站上进行公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议花式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权请托证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通讯方式、请托的公证机关过火 接洽方式和接洽东说念主、表决倡导寄交的截止时分和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金料理 东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文牍基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。 基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表 决倡导的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法则和 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东说念主 持有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托证明合适法律法则、《基金 合同》和会议文牍的法则，何况持有基金份额的凭证与基金料理东说念主办有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。 重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 花式或大和会知载明的其他方式在表决抵制日畴前投递至召集东说念主指定的地址。 通讯开会应以书面或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个管事日内连 续公布接洽教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金料理东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文牍法则的方式收取基金份额持有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文牍不参加收取表决倡导的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决倡导或授权他 东说念主代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决倡导的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的请托东说念主办有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托证 明合适法律法则、《基金合同》和会议文牍的法则，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错采选书面、收罗、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明。 面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键 修改、决定隔断《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交 基金份额持有东说念主大会考虑的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条法则标准确 定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大 会决议。大会主办东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代 表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基 金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金料理东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所法则的须 以相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调动基金运作方式、更 换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以 相配决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证证明，不然提 交合适会议文牍中法则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议文牍法则的表决倡导视为灵验表决，表决倡导暗昧不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额持有东说念主所代表的基金 份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基 金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议运行后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 行重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主办东说念主应当就地公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在法则序论上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺顺利的基金份额持有 东说念主大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 料理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的稀薄约定   若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 接洽基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日接洽基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）接洽基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等法则，但凡径直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则 或监管法则修改导致接洽内容被取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商 一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 接洽用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指抵制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 收益分派，具体分派有筹划以公告为准，若《基金合同》顺利活气 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分派金额后不成低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别的 每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违罪人律法则及基金合同的法则、且对基金份额持有东说念主利益无骨子性 不利影响的前提下，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，调治基金收益分派 原则，并于实施日前在法则序论上公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分派有筹划   基金收益分派有筹划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹划简直定、公告与实施   本基金收益分派有筹划由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在两日内 在法则序论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的筹算方法，依照《业务法则》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 定。   四、与基金财产料理、运用关联用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 他用度。   本基金隔断算帐时所发生用度，按履行支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。料理费的 筹算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 筹算方法如下：               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个管事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的筹算方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主，由基金料理东说念主按 照接洽公约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力甚至无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应 公约法则，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取料理费，详见招募说明书的法则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 践诺。基金财产投资的接洽税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关联税收征收的法则代扣代缴。   五、基金财产的投资场所与投资限制   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格抵制风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东说念主获取超越功绩比拟基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府解救机构债券、政府解救债券、公开导行的次级债、资产解救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、货币商场用具等法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金料理东说念主 在履行妥当标准后，可对上述资产配置比例进行调治。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相衔接的主动式投良友理理念，               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 采选价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运 行方针的基础上，从上至下确定和动态调治债券组合、主见久期、期限结构配 置及类属配置；同期，采选“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、 流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精 选个券，把抓固定收益类金融用具投资契机。   本基金将衔接国表里宏不雅经济环境、货币财政政策阵势、证券商场走势的 详细分析，确定在不同期期和阶段基金在千般固定收益类证券的投资比例。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采纳策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金将详细运用久期料理、收益率弧线形变揣度等组合料理妙技进行债 券日常料理。   （2）个券采纳策略   本基金重心计议个券的流动性，根据对畴昔利率走势的判断，详细运用收 益率弧线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   （3）信用债投资策略   本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信用债券， 其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债投资占本基 金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 50%-100%。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联结伴 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质料等情况，调治本基金所依照 的信用评级机构名单。当杰出一乡信用评级机构对团结刊行主体评级时，罢职 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 债）、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府解救机 构债券、政府解救债券、次级债等除国债、地方政府债、央行单据以及政策性 金融债之外的债券。    本基金信用债投资将坚持稳健的投资策略，详细评价债券刊行东说念主的信用风 险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司 债券的信用风险利差。同期，将重心分析企业表里部因素，精通分析企业畴昔 的偿债才气，评估其走嘴风险水平。    本基金将在国内资产证券化家具具体政策框架下，采选基本面分析和数目 化模子相衔接，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控 制资产解救证券的总体投资范围并进行分散投资，以裁减流动性风险。    今后，跟着证券商场的发展、金融用具的丰富和往来方式的立异等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行妥当标准后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。    （四）投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证 券的 10%，完竣按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件法则的比例限制；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的千般资产解救证券的比例，不得杰出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产解救证券的比例，不得超             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 过该资产解救证券范围的 10%；   （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的千般资产解救 证券，不得杰出其千般资产解救证券揣测范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，如果其信用等级下落、不再合适投资模范，应在 评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足天下银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣测不得杰出基金资产净值的 过前款所法则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不 合适上述法则投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但中国 证监会法则的稀无情形除外。法律法则另有法则的，从其法则。   基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利 之日起运行。   法律法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主 在履行妥当标准后，则本基金投资不再受接洽限制或按调治后的法则践诺，但 须提前公告。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）承销证券；   （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不朴直的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则辞谢的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实 际抵制东说念主或者与其有其他关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他关键关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略， 罢职基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场平允合理价钱践诺。接洽往来必须事前得到基金托管东说念主 的同意，并按法律法则赐与流露。关键关联往来应提交基金料理东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的安定董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性法则，如适用于本基金， 基金料理东说念主在履行妥当标准后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规 定为准。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国债券详细全价指数收益率。   中国债券详细全价指数是由中央国债登记结算有限管事公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有平庸的商场代表性，涵盖主要往来商场（银行间 商场、往来所商场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），卤莽很好地响应中国债券商场总体价钱水讲理变动趋势。中债详细 指数各项方针值的时分序列愈加齐备，成心于愈加深入地研究和分析商场。在 详细计议了指数的巨擘性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采纳商场认同度较高的中国债券详细全价指数收益率算作功绩 比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场无边接受的业              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 绩比拟基准推出，或者是商场上出现愈加允洽用于本基金功绩比拟基准时，经 与基金托管东说念主协商一致并履行妥当标准后，本基金不错变更功绩比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）基金料理东说念主代表基金期骗债权东说念主权利的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 方牟取任何不妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐 师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书的法则。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券往来风景的往来日以及国度法律法则 法则需要对外流露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、资产解救证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值方法             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化因素，调治最 近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值期间确定公允价值。 往来所商场挂牌转让的资产解救证券，采选估值期间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，打发商场报价进行调治以阐述估值 日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应采选估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着互异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的平允性。 按国度最新法则估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及接洽法律法则的法则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据关联法律法则，基金资产净值筹算和基金管帐核算的义务由基金料理 东说念主承担。本基金的基金管帐管事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金料理东说念主对基金净值信息的筹算结果对外赐与公布。   （四）估值标准 净值除以当日该类基金份额的余额数目筹算，精准到 0.0001 元，极少点后第五 位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。 国度另有法则的，从其法则。   基金料理东说念主每个管事日筹算基金资产净值及千般基金份额净值，并按法则 公告。 或本基金合同的法则暂停估值时除外。基金料理东说念主每个管事日对基金资产估值 后，将千般基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金料理东说念主对外公布。   （五）估值错误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥当、合理的表率确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的错误形成估值错误，导致其他当事东说念主碰到损失的， 错误的管事东说念主应当对由于该估值错误碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误管事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误管事方承 担；由于估值错误管事方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主形成损失的， 由估值错误管事方对径直损失承担抵偿管事；若估值错误管事方仍是积极协调， 何况有协助义务确当事东说念主有富有的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿管事。估值错误管事方打发更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值 错误已得到更正；   （2）估值错误的管事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责， 何况仅对估值错误的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值错误而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值错误管事方仍打发估值错误负责。如果由于得回不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 错误管事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥 得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东说念主仍是 将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上已 经得回的不妥得利返还的总和杰出其履行损失的差额部分支付给估值错误管事 方；   （4）估值错误调治采选尽量复兴至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的管事方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的管事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹算出现错误时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的表率防护损失进一步扩大；   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当于两日内在法则序论上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （六）暂停估值的情形 商阐述后，基金料理东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金料理东说念主可采选暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的表率。   （七）基金净值的阐述   基金资产净值和千般基金份额净值由基金料理东说念主负责筹算，基金托管东说念主负 责进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日往来收尾后筹算当日的基金资产净值 和千般基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹算结果复核确 认后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。   （八）稀无情况的处理             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 差不算作基金资产估值错误处理。 因，或国度管帐政策变更、商场法则变更，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然仍是 采选必要、妥当、合理的表率进行查验，然而未能发现该错误而形成的基金资 产估值错误，基金料理东说念主、基金托管东说念主免除抵偿管事。但基金料理东说念主、基金托 管东说念主应积极采选必要的表率排除或缩小由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   七、基金合同消除和隔断的事由、标准以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则 法则和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议顺利后两日内在法则序论公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行接洽标准后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主联贯的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组调和收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 申诉出具法律倡导书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有筹划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华 东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在法则网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在法则报刊上。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法则另有 法则的从其法则。   八、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能处置的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心）根据该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，除非仲裁裁决另有法则，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，链接赤诚、用功、 尽责地履行基金合同法则的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金料理东说念主和基金托管东说念主住所。投资者可登录基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构网站查询。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十一、基金托管公约的内容摘要  一、基金托管公约当事东说念主  （一）基金料理东说念主  称呼：上银基金料理有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层  法定代表东说念主：武俊  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关：中国证券监督料理委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  规划范围：基金召募、基金销售、资产料理、特定客户资产料理和中国证 监会许可的其他业务。【企业规划触及行政许可的，凭许可证件规划】  注册老本：3 亿元东说念主民币  组织花式：有限管事公司  存续期间：不时规划  接洽电话：021-60232799  （二）基金托管东说念主  称呼：恒丰银行股份有限公司  住所：济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：上海市黄浦区开平路 88 号 16 楼  法定代表东说念主：辛树东说念主  成立时分：1987 年 11 月 23 日  存续期间：不时规划  基金托管业务批准文号：证监许可［2014］204 号  组织花式：股份有限公司  注册老本：【1112.09629836】亿元东说念主民币  存续期间：不时规划  规划范围：继承东说念主民币进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办 理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供防守箱服务； 外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇 单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票 除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买 卖；代客外汇买卖；资信探望、商量、见证业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金料理东说念主的投资行动期骗监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府解救机构债券、政府解救债券、公开导行的次级债、资产解救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、货币商场用具等法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金料理东说念主 在履行妥当标准后，可对上述资产配置比例进行调治。 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下法则：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东说念主料理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券，不杰出该证券的 10%，完竣按照关联指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件法则的比例限制；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的千般资产解救证券的比例，不得杰出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得杰出基金资产净值的    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券范围的 10%；    （8）本基金料理东说念主料理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于团结原 始权益东说念主的千般资产解救证券，不得杰出其千般资产解救证券揣测范围的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，如果其信用等级下落、不再合适投资模范，应在 评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金插足天下银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （11）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；    （12）本基金投资于流动性受限资产的市值揣测不得杰出基金资产净值的 过前款所法则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （14）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不 合适上述法则投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但中国 证监会法则的稀无情形除外。法律法则另有法则的，从其法则。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金料理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之 日起运行。   基金托管东说念主仅对托管在基金托管东说念主处的家具作念监督核查，对上述第（4）、 （8）项基金料理东说念主托管在其他托管东说念主处的家具不承担相应监督管事。 金投资辞谢行动进行过后监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   （1）承销证券；   （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不朴直的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则辞谢的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实 际抵制东说念主或者与其有其他关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他关键关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略， 罢职基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场平允合理价钱践诺。接洽往来必须事前得到基金托管东说念主 的同意，并按法律法则赐与流露。关键关联往来应提交基金料理东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的安定董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性法则，如适用于本基金， 基金料理东说念主在履行妥当标准后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规 定为准。 金料理东说念主参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金料理东说念主向基金托管东说念主提供合适法律法则及行业模范的银行间商场            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 往来敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个管事日内电话或回函阐述收到 该名单。基金料理东说念主应如期和不如期对银行间商场现券及回购往来敌手的名单 进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个管事日内电话或书面回函阐述，新名 单自基金托管东说念主阐述当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的往来敌手所进行 但尚未结算的往来，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主在基金投资运作之 前未向基金托管东说念主提供银行间债券商场往来敌手名单及结算方式的，视为基金 料理东说念主认同全商场往来敌手和全部结算方式。   基金托管东说念主依据关联法律法则的法则和《基金合同》的约定对于基金料理 东说念主参与银行间商场往来的往来敌手是否合适往来敌手库进行过后监督。   （2）基金料理东说念主参与银行间商场往来时，有管事抵制往来敌手的资信风险， 由于往来敌手资信风险引起的损失，基金料理东说念主应当负责向接洽管事东说念主追偿， 基金托管东说念主不承担管事。 金料理东说念主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金料理东说念主应根据法律法则的法则及基金合同 的约定，确定合适条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，如 基金料理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供进款银行名单的，视为基 金料理东说念主认同通盘进款银行。基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的往来对 手是否合适《基金法》、《运作办法》等关联法律法则进行过后监督。   本基金投资银行进款应合适如下法则：   （1）基金料理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的委果、准确。   （2）基金料理东说念主应根据接洽法则，就本基金银行进款业务另行签订书面协 议，该公约算作划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件：“进款证实书 不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书，本息到期奉赵或提 前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划 入其他任何账户。进款证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上 要求进款银行或基金料理东说念主授权接洽东说念主员亲身上门办理。若采选邮寄等级三方 机构传递，基金托管东说念主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等管事。在取              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 得进款证实书后，基金托管东说念主防守证实书底本，基金托管东说念主不合进款证实书的 委果性负责。”   （3）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵照《基金 法》、《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户料理、利率料理、支 付结算等的各项法则。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法则的法则及基金合同的约定，对基金 资产净值筹算、千般基金份额净值筹算、应收资金到账、基金用度开支及收入 阐述、基金收益分派、接洽信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展 数据等进行监督和核查。如果基金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假或 莫得经过基金托管东说念主复核的功绩进展数据印制在宣传推介材料上，则基金托管 东说念主对此不承担任何管事，并有权在发现后申诉中国证监会。   （三）基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在法则时 间内答复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金料理东说念主应积极配合提供接洽 数据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示或履行投资运作违抗《基金法》及 其他关联法则、《基金合同》和本公约法则的行动，应实时以书面或两边约定 的其他花式文牍基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收到文牍后应实时查对，并 以电话或书面花式向基金托管东说念主反馈，说明非法原因及纠正期限，并保证在规 如期限内实时改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督 促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主有权申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有关键非法行动，应有权申诉中国证监会，同 时文牍基金料理东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的指示违抗法律、行政法则和其他关联法则， 或者违抗《基金合同》约定的，应当拒却践诺，实时文牍基金料理东说念主，并有权 向中国证监会申诉。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据往来标准仍是顺利的指示违抗法律、行政 法则和其他关联法则，或者违抗《基金合同》约定的，应当实时文牍基金料理           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东说念主，并有权向中国证监会申诉。   基金料理东说念主详细计议投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，经与基金托 管东说念主协商一致，并向合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所就特 定资产认定的接洽事宜商量专科倡导后，不错按照法律法则及基金合同的约定 启用侧袋机制。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大 限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致， 并商量管帐师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机 制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用 于主袋账户。侧袋机制的具体法则依照接洽法律法则的法则和基金合同的约定 践诺。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过火他关联法则、《基金合同》和本公约法则，基金料理 东说念主对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东说念主是否安全防守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否实时、准确复核基金料理东说念主筹算的基金资产净值和千般基金份额净 值，是否根据基金料理东说念主指示办理算帐交收，是否按照法则法则和《基金合同》 法则进行接洽信息流露和监督基金投资运作等行动。   基金料理东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主防守的基金资产进行核查。基金 托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提嘱咐洽贵寓以供 基金料理东说念主核查托管财产的齐备性和委果性，在法则时天职答复并改正。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资 产、未践诺或无故延伸践诺基金料理东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本公约过火他关联法则的，应实时以书面花式 文牍基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金料理东说念主发出回函。在限期内，基金料理东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金料理东说念主文牍的非法事项未能在限 期内纠正的，基金料理东说念主应申诉中国证监会。对基金料理东说念主按照法则要求需向             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 中国证监会报送基金监督申诉的，基金托管东说念主应积极配合提供接洽数据贵寓和 轨制等。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有关键非法行动，应立即申诉中国证监会，同 时文牍基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 自交运用、刑事管事、分派基金的任何资产。 户。 整和安定。 如基金托管东说念主无法从公开信息或基金料理东说念主提供的书面贵寓中获取到账日历信 息的，应由基金料理东说念主负责与关联当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到 账日基金资产莫得到达基金银行托管账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金料理 东说念主采选表率进行催收。由此给基金形成损失的，基金料理东说念主应负责向关联当事 东说念主追偿基金的损失。   （二）基金合同顺利时召募资产的考证   基金召募期满或基金料理东说念主告示罢手召募时，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等关联法则后， 由基金料理东说念主在法如期限内聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的管帐师 事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金料理东说念主应将召募到的全 部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行托管账户中，基金托管东说念主在收到 资金当日出具接洽证明文献。   （三）基金的银行托管账户的开立和料理           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 开立基金的银行托管账户，并根据中国东说念主民银行法则计息。本基金的一切货币 进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基 金的银行托管账户进行。  银行托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得通达手机银行、电话 银行、网上银行专科版。基金料理东说念主不得在基金托管东说念主柜台办理资金划拨、查 询、购买支票等支付结算凭证。 基金托管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行托管账户； 亦不得使用基金的任何银行托管账户进行本基金业务除外的行动。 银行账户结算料理办法》、《现款料理暂行条例实施笃定》、《东说念主民币利率管 理法则》、《支付结算办法》以及银行业监督料理机构的其他法则。  （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和料理  基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户（账户称呼以履行开立为准）。  基金证券账户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管 东说念主和基金料理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。  基金托管东说念主通过中国证券登记结算有限管事公司进行证券往来资金的结算。 基金托管东说念主以本基金的口头在托管东说念主处开立基金的托管账户算作证券往来资金 结算的二级结算备付金账户。  （五）债券托管账户的开立和料理 负责苦求基金插足天下银行间同行拆借商场进行往来，由基金料理东说念主在中国际 汇往来中心开设同行拆借商场往来账户。基金托管东说念主负责在中央国债登记结算 有限管事公司和银行间商场算帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管 账户，基金料理东说念主给予必要的配合，由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的清              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 算。 底本由基金料理东说念主防守。     （六）投资如期进款的银行账户的开立和料理     基金投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或杜撰账户，由 料理东说念主负责办理，如料理东说念主要求预留印鉴中包含托管东说念主章的，则在提前奉告托 管东说念主的情况下，托管东说念主至少预留一枚托管东说念主章。对于任何的如期进款投资，管 理东说念主都必须和进款机构签订如期进款公约，约定两边的权利和义务，并将已签 订的如期进款公约算作划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件：本息到 期奉赵或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 等），不得划入其他任何账户。如如期进款公约中未体现前述条件，托管东说念主有 权拒却如期进款投资的划款指示。进款证实书投递托管东说念主或从托管东说念主处支取， 原则上要求进款银行或料理东说念主授权接洽东说念主员亲身上门办理。若采选邮寄等级三 方机构传递，托管东说念主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等管事。如进款 证实书需在托管东说念主处防守的，托管东说念主仅负责防守收到的进款证实书但不合进款 证实书的委果性负责。料理东说念主应该在合理的时天职进行如期进款的投资和支取 事宜，若料理东说念主提前支取或部分提前支取如期进款，若产繁殖差（即本请托财 产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法 由料理东说念主和进款银行两边协商处置，并由料理东说念主实时奉告托管东说念主。为保证请托 财产的安全性，料理东说念主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并 不得用于转让和背书。     （七）其他账户的开立和料理     若中国证监会或其他监管机构在本托管公约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及接洽账户的开立、使用的，由基金料理东说念主协助基金 托管东说念主根据关联法律法则的法则和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账 户按关联法则使用并料理。     （八）基金财产投资的关联什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东说念主防守。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金料理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构履行灵验抵制的 本基金资产不承担防守管事。   银行进款如期进款证实书等有价凭证原件由基金托管东说念主负责防守。   （九）与基金财产关联的关键合同的防守   由基金料理东说念主代表基金签署的与基金关联的关键合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金料理东说念主防守，接洽业务标准另有限制除外。除本公约另有法则外， 基金料理东说念主在代基金签署与基金关联的关键合同期应尽可能保证持有二份以上 的底本，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件，基金料理 东说念主应实时将底本投递基金托管东说念主处。合同的防守期限按照国度关联法则践诺。   对于无法取得二份以上的底本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 调动。   五、基金资产净值及基金份额净值的筹算和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的筹算与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。千般基金份额的基金 份额净值是指筹算日基金资产净值除以筹算日该类基金总份额后的价值。   基金料理东说念主每个管事日筹算基金资产净值及千般基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，按法则公告。   基金料理东说念主应每管事日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、 《中国证监会对于证券投资基金估值业务的领导倡导》过火他法律、法则的规 定。基金资产净值和千般基金份额净值由基金料理东说念主负责筹算，基金托管东说念主复 核。基金料理东说念主应于每个通达日往来收尾后筹算当日的基金资产净值和千般基 金份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹算结果复核 后，将复核结果反馈给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对千般基金份额净值赐与公 布。   本基金按以下方法估值：   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化因素，调治最 近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值期间确定公允价值。 往来所商场挂牌转让的资产解救证券，采选估值期间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，打发商场报价进行调治以阐述估值 日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应采选估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着互异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的平允性。 按国度最新法则估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及接洽法律法则的法则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据关联法律法则，基金资产净值筹算和基金管帐核算的义务由基金料理 东说念主承担。本基金的基金管帐管事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金料理东说念主对基金净值信息的筹算结果对外赐与公布。   （二）估值错误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥当、合理的表率确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的错误形成估值错误，导致其他当事东说念主碰到损失的， 错误的管事东说念主应当对由于该估值错误碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误管事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误管事方承 担；由于估值错误管事方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主形成损失的， 由估值错误管事方对径直损失承担抵偿管事；若估值错误管事方仍是积极协调，            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 何况有协助义务确当事东说念主有富有的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿管事。估值错误管事方打发更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值 错误已得到更正；   （2）估值错误的管事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责， 何况仅对估值错误的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值错误而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值错误管事方仍打发估值错误负责。如果由于得回不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 错误管事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥 得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东说念主仍是 将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上已 经得回的不妥得利返还的总和杰出其履行损失的差额部分支付给估值错误管事 方；   （4）估值错误调治采选尽量复兴至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的管事方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的管事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关联当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹算出现错误时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的表率防护损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金料理东说念主应当于两日内在法则序论上公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （三）暂停估值与公告基金份额净值的情形 商阐述后，基金料理东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金料理东说念主可采选暂停接受基金申购、赎回苦求 或减速支付赎回款项的表率。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门制定的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金料理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》顺利后，应按照两边约定的团结 记账方法和管帐处理原则，分别独速即建树、登录和防守本基金的全套账册， 对两边各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。   （七）管帐数据和财务方针的查对   两边应每个往来日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金料理东说念主 和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的筹算和公告的，以基金料理 东说念主的账册为准。   （八）基金如期申诉的编制和复核   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，并 将年度申诉正文登载于法则网站上，将年度申诉教导性公告登载在法则报刊上。 基金年度申诉中的财务管帐申诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》法则              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的管帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉， 并将中期申诉正文登载在法则网站上，将中期申诉教导性公告摘要登载在法则 报刊上。   基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度申诉， 并将季度申诉登载在法则网站上，并将季度申诉教导性公告登载在法则报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申诉、 中期申诉或者年度申诉。   基金托管东说念主在对季度申诉、中期申诉或年度申诉复核罢了后，不错出具复 核阐述书（盖印）或以其他两边约定的方式阐述，以备有权机构对接洽文献审 核查验。   六、基金份额持有东说念主名册的防守   基金料理东说念主可请托基金登记机构登记和防守基金份额持有东说念主名册。基金份 额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册，包括基金召募期收尾并阐述认购苦求后的基金份额 持有东说念主名册、基金份额持有东说念主大会权益登记日的基金份额持有东说念主名册、每年最 后一个往来日的基金份额持有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和防守，并对 基金份额持有东说念主名册的委果性、齐备性和准确性负责。   基金料理东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金 份额持有东说念主名册。   （一）基金料理东说念主于《基金合同》顺利日及《基金合同》隔断日后 10 个工 作日内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （二）基金料理东说念主于基金份额持有东说念主大会权益登记日后 5 个管事日内向基 金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （三）基金料理东说念主于每年终末一个往来日后 10 个管事日内向基金托管东说念主提 供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （四）除上述约定时分外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金料理东说念主 商议一致后，由基金料理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版花式妥善防守基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于 法律法则法则的最低期限。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主名册用 于基金托管业务除外的其他用途，并应遵照守密义务。若基金料理东说念主或基金托 管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东说念主名册，应按关联法则法则各自 承担相应的管事。   七、争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，应经友 好协商处置。如经友好协商未能处置的，则任何一方有权将争议提交上海国际 经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）根据该会届时灵验的仲裁法则进行 仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力， 除非仲裁裁决另有法则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，链接忠 实、用功、尽责地履行《基金合同》和本公约法则的义务，珍贵基金份额持有 东说念主的正当权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律统治。   八、托管公约的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新协 议，其内容不得与《基金合同》的法则有任何突破。修改后的新公约，应报中 国证监会备案。   （二）基金托管公约的隔断   有下列情形之一的，经履行接洽标准后，基金托管公约应当隔断： 他事由形成其他基金托管东说念主收受基金财产；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 他事由形成其他基金料理东说念主收受基金料理权。 隔断事项。   （三）基金财产的算帐   在基金财产算帐组收受基金财产之前，基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照 《基金合同》和本公约的法则链接履行保护基金资产安全的职责。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个管事 日内成立算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金料理东说念主、基金 托管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》法则的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的防守、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组调和收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 申诉出具法律倡导书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   依据基金财产算帐的分派有筹划，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   算帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华 东说念主民共和国证券法》法则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证 监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申诉登载在法则网站上，并将算帐申诉教导性公告登载在法则报刊上。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法则另有 法则的从其法则。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十二、对基金份额持有东说念主的服务   对于基金份额持有东说念主和潜在投资者，基金料理东说念主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东说念主注册登记服务   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主提供注册登记服务。基金料理东说念主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、料理、托管与转托管；基金调动和非往来过户；基金份额持有东说念主 名册的料理；权益分派时红利的登记派发；基金往来份额的算帐过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）往来贵寓寄送服务   基金料理东说念主不错视情况根据持有东说念主账单订制情况向账单期内发生往来或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主如期或不如期发送电子对账单。 由于基金份额持有东说念主提供的手机号码、电子邮箱概略、错误、未实时变更等原 因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平淡收取对账单的 投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、变更 您的预留接洽方式。若基金份额持有东说念主需要获取指如期间的纸质对账单，可拨 打本公司客服电话（021）60231999 进行苦求，提供姓名、开户证件号码或基 金账号、邮寄地址、邮政编码、接洽电话等，经本公司客服东说念主员核实接洽信息 并同意后，不错为基金份额持有东说念主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东说念主可进行基金账户余额、 申购与赎回往来情况查询与基金家具等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东说念主工服务，周一至周五的东说念主工电话服务时分 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东说念主可通过客服 热线电话（021-60231999）享受业务商量、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送贵寓修改等专项服务。   （四）网上往来服务   基金料理东说念主已通达个东说念主投资者网上往来业务。个东说念主投资者通过基金料理东说念主               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网上往来平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户贵寓修改、 往来密码修改、往来苦求查询和账户贵寓查询等千般业务。   （五）如期定额投资筹算   基金料理东说念主可通过基金料理东说念主网上往来系统和其他销售机构为投资者提供 如期定额投资服务。通过如期定额投资筹算，投资者不错通过销售渠说念如期定 额申购基金份额。如期定额投资筹算的关联法则另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东说念主不错拨打客服热线电话提交信息定制苦求。基金料理东说念主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东说念主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、往来阐述信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金料理东说念主不错根据履行业务需要，调治定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金料理东说念主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等花式对基金料理东说念主提供的服务进行投诉。基金管 理东说念主将采选限期处理、分级料理的原则实时处理客户的投诉。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              二十三、其他流露事项  本基金及基金料理东说念主的关联更新公告如下： 序号        公告事项              法定流露方式      法定流露日历      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会法则      金分成公告                  报刊和法则网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会法则                             网站      （2024 年第 1 号）      上银慧鼎利债券型证券投资基                       中国证监会法则                       网站      上银基金料理有限公司旗下部                             中国证监会法则                             报刊和法则网站      家具贵寓概要教导性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会法则                             报刊和法则网站      如期定额投资业务的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会法则                             网站      （2024 年第 2 号）      上银慧鼎利债券型证券投资基                       中国证监会法则                       网站      上银慧鼎利债券型证券投资基      金更新招募说明书及基金家具 中国证监会法则      贵寓概要（2024 年第 2 号）提 报刊和法则网站      示性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会法则      金基金司理变更公告              报刊和法则网站      上银基金料理有限公司对于提                             中国证监会法则                             报刊和法则网站      信息贵寓的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会法则      金基金家具贵寓概要更新            网站                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      （2024 年 07 月 11 日公告）      上银慧鼎利债券型证券投资基                                   中国证监会法则                                   网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会法则      金托管公约                        网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会法则      金基金合同                        网站      对于上银慧鼎利债券型证券投                                   中国证监会法则                                   报刊和法则网站      应修改接洽法律文献的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会法则      金 2024 年第 2 季度申诉             网站      上银基金料理有限公司旗下基                                   中国证监会法则                                   报刊和法则网站      性公告      上银基金料理有限公司对于上      银慧鼎利债券型证券投资基金                中国证监会法则      新增宁波银行同行易管家平台                报刊和法则网站      为销售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                                   中国证监会法则                                   报刊和法则网站      告      上银基金料理有限公司对于上      银慧鼎利债券型证券投资基金                中国证监会法则      A 类基金份额新增销售机构的               报刊和法则网站      公告      上银基金料理有限公司对于旗                                   中国证监会法则                                   报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                                   中国证监会法则                                   报刊和法则网站      为销售机构的公告               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      下部分基金新增中原银行“华           报刊和法则网站      夏 e 家”平台为销售机构的公      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会法则      金 2024 年中期申诉            网站      上银基金料理有限公司旗下基                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会法则      金 2024 年第 3 季度申诉        网站      上银基金料理有限公司旗下基                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      性公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于提                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      信息贵寓的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会法则      金 2024 年第 4 季度申诉        网站      上银基金料理有限公司旗下基                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基      金暂停及复兴大额申购、调动           中国证监会法则      转入及如期定额投资业务的公           报刊和法则网站      告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      台为销售机构的公告      上银基金料理有限公司对于旗                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      售机构的公告      上银基金料理有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券往来 中国证监会法则      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会法则      金 2024 年年度申诉            网站      上银基金料理有限公司旗下基                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会法则      金 2025 年第 1 季度申诉        网站      上银基金料理有限公司旗下基                              中国证监会法则                              报刊和法则网站      性公告              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所得回的文献过火复印件，基金料理东说念主和基金托管东说念主 保证与所公告文本的内容完竣一致。   投资者还不错径直登录基金料理东说念主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               二十五、备查文献 基金的法律倡导》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金料理东说念主和基金托管东说念主的办公风景和营业风景。   （三）查阅方式   投资者可到基金料理东说念主和基金托管东说念主的住所免费查阅备查文献。                                    上银基金料理有限公司                                    二〇二五年五月二旬日

欧洲杯体育